1. 下列符合《交通銀行合規(guī)手冊(cè)》合規(guī)要求中“避免利益沖突”相關(guān)規(guī)定的是：(ABCD )

　　A.辦理業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或利害關(guān)系人的，應(yīng)主動(dòng)提出回避

　　B.未獲批準(zhǔn)，不在其他用人單位兼職或從事第二職業(yè)

　　C.若無(wú)法確認(rèn)自己的行為是否會(huì)導(dǎo)致利益沖突或?qū)μ幚砜赡艿睦�益沖突有疑問(wèn)的，應(yīng)向上級(jí)主管請(qǐng)示或向相關(guān)部門尋求專業(yè)支持

　　D.離職前，應(yīng)履行競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)，不違反勞動(dòng)合同約定到與交通銀行具有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的用人單位任職

　　2. 下列哪項(xiàng)屬于非法集資的表現(xiàn)形式?(ABC)

　　A.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資

　　B.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資

　　C.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資

　　D.利用銀行渠道發(fā)售信托產(chǎn)品集資

　　3. 貸款發(fā)放后，貸款人貸后管理應(yīng)跟蹤監(jiān)控哪些信息：(ABCD )

　　A.貸款資金的使用情況

　　B. 借款人信用情況變化

　　C.借款人擔(dān)保情況變化

　　D.抵押物價(jià)值的動(dòng)態(tài)變化

　　4. 下列哪類單位不得作為單位保證人：(AC)

　　A. 國(guó)家機(jī)關(guān)

　　B. 經(jīng)授權(quán)的企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)

　　C. 企業(yè)法人的職能部門

　　D. 獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧，有健全的管理機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)制度，有享有所有權(quán)或者依法處分權(quán)的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

　　5. 根據(jù)《交通銀行個(gè)人貸款貸后監(jiān)控管理暫行辦法》的規(guī)定，下列對(duì)個(gè)貸定期監(jiān)控描述錯(cuò)誤的有：(AD)

　　A. 經(jīng)營(yíng)類個(gè)貸相比小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)較小，可酌情放松監(jiān)控頻率要求

　　B. 對(duì)于用途監(jiān)控，經(jīng)辦人員要向借款人索取其使用貸款相對(duì)應(yīng)的貸款用途證明材料，并綜合通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)、實(shí)地查訪等方式重點(diǎn)檢查貸款資金真實(shí)流向與分行審查審批意見(jiàn)和借款人在借款合同中約定用途是否都一致

　　C. 對(duì)于周期性監(jiān)控，經(jīng)辦人員應(yīng)收集借款人在過(guò)往三個(gè)月中能證明生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀的貸后監(jiān)控資料，如納稅單、三個(gè)月內(nèi)銀行賬戶往來(lái)、公用事業(yè)費(fèi)繳費(fèi)單、產(chǎn)供銷記錄憑證、廠房生產(chǎn)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表等材料。

　　D. 對(duì)于合作機(jī)構(gòu)、合作項(xiàng)目的周期性監(jiān)控，暫時(shí)可不做要求

　　6. 用于加蓋在以下( ABC )文件資料上的零貸業(yè)務(wù)專用章應(yīng)全部統(tǒng)一為“零售信貸業(yè)務(wù)專用章”，歸入C類業(yè)務(wù)印章進(jìn)行管理：

　　A.本行向房產(chǎn)權(quán)屬管理機(jī)構(gòu)提交的住房套數(shù)查詢申請(qǐng)文書、表格等資料

　　B.本行出具的零貸業(yè)務(wù)還款明細(xì)，逾期情況等證明類文書、表格資料

　　C.辦理零貸業(yè)務(wù)提前還款、還款卡號(hào)等信息變更手續(xù)相關(guān)的材料

　　D.提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等外部機(jī)構(gòu)、有明確樣式規(guī)定的業(yè)務(wù)報(bào)表

　　1. 一般而言，將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在35%以下(含)，月所有債務(wù)支出與收入比控制在50%以下(含)。( 錯(cuò) )

　　2. 對(duì)已將房產(chǎn)抵押給我行、當(dāng)前授信額度低于最高抵押貸款成數(shù)的，可對(duì)差額部分進(jìn)行授信，但授信額度最高不超過(guò)抵押物價(jià)值的80%減去抵押物對(duì)應(yīng)的原貸款余額。( 錯(cuò) )

　　3. 房屋主體結(jié)構(gòu)已經(jīng)封頂?shù)淖》亢蜕啼�，可以在我行辦理住房按揭貸款和商鋪按揭貸款。( 錯(cuò) )

　　4. 我行目前以抵、質(zhì)押貸款為主，控制發(fā)放保證擔(dān)保貸款，從嚴(yán)掌握信用貸款。( 對(duì) )

　　5. 擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效，但法律另有規(guī)定的除外。( 對(duì) )

　　6. 個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)是一個(gè)信用信息服務(wù)系統(tǒng)，它將每一個(gè)信用活動(dòng)的自然人在各商業(yè)銀行和其他相關(guān)部門的信用活動(dòng)記錄集中起來(lái)，因此在借款人申請(qǐng)貸款時(shí)，我行可隨意查詢借款人的資信情況。( 錯(cuò) )

　　7. 零售貸款審查委員會(huì)表決結(jié)果必須當(dāng)場(chǎng)公布，不得會(huì)后統(tǒng)計(jì)。( 對(duì) )

　　8. 交行員工不得為任何人在本行申請(qǐng)的貸款提供擔(dān)保。( 對(duì) )

　　9. 罰息利率執(zhí)行央行規(guī)定的罰息利率上限，即逾期罰息利率為合同利率上浮50%，挪用罰息利率為合同利率上浮100%。( 對(duì) )

　　10. 消費(fèi)信貸貸款計(jì)息天數(shù)按每月實(shí)際天數(shù)、一年365天計(jì)算。( 錯(cuò) )