2016年銀行業(yè)初級資格考試《銀行管理》考試大綱

　　考試目的

　　通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級管理人員是否達(dá)到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理、金融消費者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

　　考試內(nèi)容

　　第一部分宏觀經(jīng)濟(jì)、金融體系及監(jiān)管框架

　　一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　（一）了解財稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響；

　　（二）熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；

　�。ㄈ�）熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機制與運用；

　�。ㄋ模┦煜て渌�新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機制與運用；

　�。ㄎ澹┦煜そ鹑跁�計制度的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響；

　�。�六）掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的主要影響。

　　二、金融體系

　　（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

　�。ǘ�）了解金融機構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；

　�。ㄈ�）了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展；

　�。ㄋ模┦煜へ泿�、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵；

　　（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征；

　�。�六）熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。

　　三、金融法規(guī)體系

　�。ㄒ唬┝私饷裆谭ɑ�本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系；

　�。ǘ�）熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容；

　�。ㄈ�）掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；

　�。ㄋ模┱莆铡缎姓�許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

　　四、銀行業(yè)監(jiān)管框架

　�。ㄒ唬┝私鈬�際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；

　�。ǘ�）了解國際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容；

　�。ㄈ�）熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；

　�。ㄋ模┦煜の覈�主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn)；

　�。ㄎ澹┦煜ぁ渡虡I(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容；

　�。�六）掌握公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點；

　�。ㄆ撸┱莆蔗槍︺y行各類主要風(fēng)險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。

　　五、行業(yè)自律規(guī)則

　�。ㄒ唬┦煜ゃy行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；

　�。ǘ�）熟悉銀行業(yè)自律管理機構(gòu)的主要職責(zé)。

　　第二部分金融業(yè)務(wù)經(jīng)營

　　六、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營政策

　�。ㄒ唬┝私忏y行產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢；

　�。ǘ�）熟悉銀行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法；

　�。ㄈ�）熟悉銀行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內(nèi)容；

　�。ㄋ模┱莆浙y行客戶營銷的主要手段和運用。

　　七、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬┝私獯婵罟芾砼c存款定價的和方法；

　�。ǘ�）了解負(fù)債多元化的內(nèi)容；

　　（三）了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程；

　�。ㄋ模┦煜ね瑯I(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；

　�。ㄎ澹┦煜ゃy行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍、特點和相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)；

　�。�六）掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與流程；

　�。ㄆ撸┱莆召J款的五級分類及應(yīng)用；

　�。ò耍┱莆浙y行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實操；

　�。ň牛┱莆召Y產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)；

　�。ㄊ�）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　八、非銀行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬┝私夥倾y行金融機構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況；

　　（二）熟悉非銀行金融機構(gòu)的核心業(yè)務(wù)；

　�。ㄈ�）掌握非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬┝私饣鞓I(yè)經(jīng)營的特點、機遇與挑戰(zhàn)；

　　（二）了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響；

　　（三）了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題；

　　（四）了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征；

　�。ㄎ澹┦煜せヂ�(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策；

　�。�六）掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。

　　第三部分基層風(fēng)控要點

　　十、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　（一）掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容；

　�。ǘ�）掌握培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法；

　�。ㄈ�）掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則；

　�。ㄋ模┱莆浙y行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；

　�。ㄎ澹┱莆浙y行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。

　　十一、風(fēng)險管理

　�。ㄒ唬┦煜と�面風(fēng)險管理的原理、框架和實踐方法；

　�。ǘ�）掌握信用風(fēng)險管理的體系、要點和實踐方法；

　　（三）掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實踐方法；

　　（四）掌握操作風(fēng)險管理體系、要點和實踐方法；

　　（五）掌握重要操作風(fēng)險的類別和特征。

　　十二、運營管理與績效考評

　�。ㄒ唬┦煜ゃy行日常管理制度的內(nèi)容和方法；

　�。ǘ�）熟悉銀行部門設(shè)置和管理流程；

　　（三）熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法；

　�。ㄋ模┦煜ゃy行績效考核指標(biāo)的分類與運用。

　　第四部分金融機構(gòu)社會責(zé)任

　　十三、金融機構(gòu)社會責(zé)任

　�。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責(zé)任的意義；

　　（二）熟悉綠色金融的意義；

　�。ㄈ�）熟悉綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求；

　　（四）熟悉金融消費者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵；

　　（五）熟悉消費者保護(hù)的制度體系；

　�。�六）熟悉金融消費者保護(hù)政策；

　�。ㄆ撸┱莆湛蛻敉对V處理的方法。