三、面談溝通

　　第一，理財師在見面客戶前要有所準(zhǔn)備，準(zhǔn)備工作包括面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等;除此之外，安排好自己的工作計劃、時間，不得遲到或讓客戶久候。

　　第二，在面談中理財師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然。取得客戶信賴是了解客戶、發(fā)展長期良好客戶關(guān)系的第一步。

　　第三，理財師應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用，譬如提問、聆聽和肢體語言方面的技巧。

　　第四，要做好會面后的后續(xù)跟蹤工作，譬如電話或郵件致謝，即感謝客戶抽空來赴約;關(guān)懷、詢問面談中客戶提及的事情或問題，如小孩病愈情況、與家人休假旅游玩得如何;還有面談中客戶提出、有待解答、解決的問題，要及時給予客戶回復(fù)。

　　四、電話溝通

　　1.樹立以客戶為中心的思想，真正認(rèn)識到了解客戶、與其建立長期互信友好關(guān)系的重要性。

　　2.熟練掌握和應(yīng)用與客戶溝通、服務(wù)的技巧。

　　3.必須牢記了解客戶及其需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利。

　　五、數(shù)據(jù)挖掘

　　數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的，有價值的知識、模型或規(guī)則的過程。無論是在客戶識別，還是客戶保留方面，運用數(shù)據(jù)挖掘都會使理財師更加有針對性、高效地服務(wù)客戶。

　　例題：

　　理財師與客戶溝通時，應(yīng)采取面談或電話等正式的溝通方式，微信、QQ等聊天工具不應(yīng)使用在正式工作中。

　　答案：F

　　解析：電郵、微信、微博甚至QQ 等社交工具如今日益成為理財師加強與客戶的溝通、全面了解客戶的有效工具。

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