2016考點(diǎn)：?jiǎn)芜x

　　根據(jù)客戶等級(jí)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，由低到高排序正確的是(　　)

　　A.私人銀行業(yè)務(wù)、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)

　　C.普通零售業(yè)務(wù)、VIP理財(cái)業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)

　　D.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)

　　答案：B

　　私人銀行業(yè)務(wù)介紹

　　私人銀行是金融機(jī)構(gòu)為擁有高額凈財(cái)富的個(gè)人，提供財(cái)富管理、維護(hù)的服務(wù)，并提供投資服務(wù)與商品，以滿足個(gè)人的需求。

　　內(nèi)容不僅限于信托、保險(xiǎn)、基金 、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)。

　　私人銀行業(yè)務(wù)特征

　　1.高準(zhǔn)入門檻

　　2.個(gè)性化服務(wù)

　　3.綜合化服務(wù)

　　【例題】普通理財(cái)業(yè)務(wù)相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)(　　)

　　A.建議性 B.個(gè)性化

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.收益性

　　答案：B

　　解析：私人銀行業(yè)務(wù)特征

　　1.高準(zhǔn)入門檻

　　2.個(gè)性化服務(wù)

　　3.綜合化服務(wù)

　　四、工作流程與主要內(nèi)容

　　(一)工作流程

　　1. 接觸客戶，建立信任關(guān)系

　　2. 收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

　　3. 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　4. 制訂理財(cái)規(guī)劃方案

　　5. 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　6. 后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　(二)主要內(nèi)容

　　一、家庭收支和債務(wù)管理(參見(jiàn)中級(jí)第一章)

　　二、財(cái)富保障與規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第二章)

　　三、教育投資規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第三章)

　　四、退休養(yǎng)老規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第四章)

　　五、投資規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第五章)

　　六、稅務(wù)規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第六章)

　　七、財(cái)富傳承規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第七章)

　　八、中小企業(yè)主理財(cái)規(guī)劃(參見(jiàn)中級(jí)第八章)