第三章　理財(cái)投資市場(chǎng)概述

　　本章基本框架及考點(diǎn)分布

　　本章共計(jì)24個(gè)考點(diǎn)，其中 7個(gè)高頻考點(diǎn)

　　第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述(4個(gè))

　　第二節(jié) 金融市場(chǎng)分類(4個(gè))

　　第三節(jié) 理財(cái)投資市場(chǎng)介紹(16個(gè))

　　第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述

　　本節(jié)共計(jì)4個(gè)考點(diǎn)，3個(gè)是考點(diǎn)

　　考點(diǎn)一：金融市場(chǎng)概念(高頻)

　　1、金融市場(chǎng)是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總合

　　2、(1)它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場(chǎng)所”

　　(2)它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系

　　(3)包含金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，最主要的價(jià)格機(jī)制(包括利率、匯率和各種證券的價(jià)格)，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制

　　在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資(股票、債券)和間接融資(貸款)。

　　3、特點(diǎn)

　　商品的特殊性

　　交易價(jià)格的一致性

　　交易活動(dòng)的集中性

　　交易主體角色的可變性(資金需求方也能成為供給方)

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　【2011年真題，單選】以下關(guān)于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.市場(chǎng)交易活動(dòng)的分散性

　　B.市場(chǎng)商品的特殊性

　　C.交易主體角色的可變性

　　D.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考點(diǎn)二：金融市場(chǎng)構(gòu)成要素(高頻)

　　主體(交易當(dāng)事人)

　　企業(yè)

　　政府及政府機(jī)構(gòu)：主要是通過發(fā)行各種債券籌集資金

　　中央銀行：主要目的不是為了籌措資金獲利，而是為了實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，穩(wěn)定物價(jià)

　　金融機(jī)構(gòu)：是資金需求者和供給者之間的紐帶

　　居民個(gè)人：最大的資金供給者

　　客體(交易對(duì)象)

　　包括同業(yè)拆借、票據(jù)、債券、股票、外匯和金融衍生品等

　　中介

　　交易中介：銀行、有價(jià)證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司

　　服務(wù)中介：會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等

　　【2012年真題，單選】金融市場(chǎng)中介分為交易中介和服務(wù)中介。按照這種劃分方式，下列屬于交易中介(　　)。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.投資顧問咨詢公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.證券承銷商

　　考試網(wǎng)答案：D

　　【2011年真題，單選】下列選項(xiàng)中屬于金融市場(chǎng)客體的是(　　)。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.居民個(gè)人

　　C.同業(yè)拆借

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　考試網(wǎng)答案：C

　　考點(diǎn)三：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會(huì)”模式

 

　　【多選】我國金融機(jī)構(gòu)中(　　)屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。

　　A.信用合作社

　　B.區(qū)域性商業(yè)銀行

　　C.證券公司

　　D.投資基金管理公司

　　E.保險(xiǎn)公司

　　考試網(wǎng)答案：AB

　　考點(diǎn)四：金融市場(chǎng)功能(考點(diǎn))

　　1、融資功能(“資金蓄水池”)

　　最基本的功能，引導(dǎo)眾多分散的小額資金會(huì)聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金

　　2、財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

　　金融市場(chǎng)上銷售的金融工具為投資者提供了儲(chǔ)存財(cái)富、保有資產(chǎn)和財(cái)富增值的途徑。金融市場(chǎng)多元化的金融工具為投資者提供了分散風(fēng)險(xiǎn)的可能，

　　兩種方式：保險(xiǎn)和套期保值

　　3、交易功能

　　4、資源配置功能

　　5、調(diào)節(jié)功能

　　指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用，包括金融市場(chǎng)的自發(fā)調(diào)節(jié)和政府實(shí)施的主動(dòng)調(diào)節(jié)

　　6、反映功能

　　金融市場(chǎng)常被看做國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”

　　【2011年真題，多選】

　　金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能主要有(　　)

　　A.金融市場(chǎng)輔助調(diào)節(jié)

　　B.金融市場(chǎng)被動(dòng)調(diào)節(jié)

　　C.金融市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)

　　D.金融市場(chǎng)間接性調(diào)節(jié)

　　E.政府實(shí)施的主動(dòng)調(diào)節(jié)

　　考試網(wǎng)答案：CE

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!