第六章 理財(cái)顧問服務(wù)

　　6.1 理財(cái)顧問服務(wù)概述

　　6.1.1 理財(cái)顧問服務(wù)概念

　　理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

　　6.1.2 理財(cái)顧問服務(wù)流程

　　商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介四種專業(yè)化服務(wù)，是一個(gè)循序漸進(jìn)的有機(jī)整體，體現(xiàn)在理財(cái)顧問服務(wù)過程的相關(guān)環(huán)節(jié)。

　　6.1.3 理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)

　　1、顧問性2、專業(yè)性3、綜合性4、制度性5、長(zhǎng)期性