銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)要點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

　　第一章 個(gè)人理財(cái)概述

　　1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念的分類

　　1.1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

　　1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的界定

　　☆ 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　☆ 專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是顧問性質(zhì);另一種是受托性質(zhì)。

　　☆ 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。