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2020初級銀行從業(yè)資格證法律法規(guī)重要考點：合規(guī)管理的重點內(nèi)容

來源：考試網(wǎng) [2020年1月2日] 【大中小】

　　合規(guī)管理的重點內(nèi)容

　　當(dāng)前，銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍實施風(fēng)險為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機構(gòu)一項核心的風(fēng)險管理活動。

　　合規(guī)風(fēng)險管理的簡稱為合規(guī)管理，是指銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險，主動預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程。合規(guī)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實行安全穩(wěn)健運行，合規(guī)管理需要重點做好以下工作：

（1）建設(shè)強有力的合規(guī)文化；

形成良好的合規(guī)文化，這對于商業(yè)銀行有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

（2）建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系；

商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系，包括以下基本要素：

①合規(guī)政策；②合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

③合規(guī)風(fēng)險管理計劃；④合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；

⑤合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

（3）建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度。

①建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

②建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

③建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。