1、設立貸款公司，其投資人應符合哪些條件?

　　(1)投資人為境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行��

　　(2)資產(chǎn)規(guī)模不低于50億元人民幣��

　　(3)公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效��

　　(4)主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求。��

　　2、金融機構(gòu)領取或換領金融許可證需向銀監(jiān)會或派出機構(gòu)提供那些資料?

　　銀監(jiān)會或派出機構(gòu)的批準文件金融機構(gòu)介紹信領取許可證人員的合法有效身份證 明銀監(jiān)會或派出機構(gòu)要求的其他資料。

　　3、某商業(yè)銀行的綜合監(jiān)管評級結(jié)果為3級，表示的意思是?

　　綜合評級結(jié)果為3級，表示銀行存在一些從中等程度到不滿意程度的弱點。銀行勉強能抵御業(yè)務經(jīng)營環(huán)境的逆轉(zhuǎn)，如果改正弱點的行動不奏效，便很容易導致經(jīng)營狀況的惡化。雖然從其整體實力和財務狀況來看不大可能出現(xiàn)倒閉情形，但仍很脆弱，應該給予特別的監(jiān)管關注。對于那些存在重大不遵守法律法規(guī)的銀行機構(gòu)，也應該給予這一評級。

　　4、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職調(diào)查各指的是什么?

　　(1)授信工作指商業(yè)銀行從事客戶調(diào)查、業(yè)務受理、分析評價、授信決策與實施、授信后管理與問題授信管理等各項授信業(yè)務活動。

　　(2)授信工作人員指商業(yè)銀行參與授信工作的相關人員。

　　(3)授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定履行了最基本的盡職要求。

　　(4)授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對授信工作人員的盡職情況進行獨立地驗證、評價和報告。

　　5、商業(yè)銀行對哪些用途的業(yè)務不得進行授信?

　　(1)國家明令禁止的產(chǎn)品或項目。

　　(2)違反國家有關規(guī)定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股。

　　(3)違反國家有關規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資。

　　(4)其他違反國家法律法規(guī)和政策的項目。

　　6、商業(yè)銀行授信實施后，在所有可能影響還款的因素中，應重點監(jiān)測哪些內(nèi)容：

　　(1)客戶是否按約定用途使用授信，是否誠實地全面履行合同

　　(2)授信項目是否正常進行

　　(3)客戶的法律地位是否發(fā)生變化

　　(4)客戶的財務狀況是否發(fā)生變化

　　(5)授信的償還情況

　　(6)抵押品可獲得情況和質(zhì)量、價值等情況。

　　7、商業(yè)銀行建立操作風險管理體系至少應包括哪些基本要素?

　　操作風險管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應包括以下基本要素：(1)董事會的監(jiān)督控制(2)高級管理層的職責(3)適當?shù)慕M織架構(gòu)(4)操作風險管理政策、方法和程序(5)計提操作風險所需資本的規(guī)定。

　　39、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)或以實施的行政處罰種類?

　　行政處罰的種類包括：(1)警告。(2)罰款。(3)沒收違法所得。(4)責令停業(yè)整頓。(5)吊銷金融許可證。(6)取消董事、高級管理人員任職資格。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

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