銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點速記：金融犯罪及刑事責任

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　　一、金融犯罪概述

　　1. 金融犯罪的概念

　　金融犯罪是指行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產權利遭受嚴重損失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應受懲罰的行為。我國的金融犯罪主要規(guī)定在破壞金融管理秩序罪及金融詐騙罪。

　　2. 金融犯罪的種類

　　(1)金融犯罪的行為方式的不同：詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　(2)金融犯罪侵犯的客體不同：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務管理制度的犯罪。

　　(2)金融犯罪實施主體的不同：針對銀行的犯罪(外部犯罪)、銀行人員職務犯罪(內部犯罪)。

　　3. 金融犯罪的構成

　　(1)犯罪客體。金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融安全有序，是國家經濟發(fā)展、政治穩(wěn)定的重要基礎。

　　(2)犯罪客觀方面。金融犯罪的客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)，非法從事貨幣資金融通活動，危害國家金融管理秩序，情節(jié)嚴重的行為。

　　(3)犯罪主體。金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。

　　(4)犯罪主觀方面。金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求有非法占有目的。

　　二、破壞金融管理秩序罪

　　1. 危害貨幣管理罪

　　(1)金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

　　(2)持有、使用假幣罪

　　2. 破壞銀行和其他金融機構管理類犯罪

　　(1)非法吸收公眾存款罪

　　(2)高利轉貸罪

　　(3)違法發(fā)放貸款罪

　　(4)吸收客戶資金不入賬罪

　　(5)偽造、變造金融票證罪

　　(6)違規(guī)出具金融票證罪

　　(7)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　(8)騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

　　(9)背信運用受托財產罪

　　(10)洗錢罪

　　三、金融詐騙罪

　　1. 集資詐騙罪

　　2. 貸款詐騙罪

　　3. 信用證詐騙罪

　　4. 信用卡詐騙罪

　　5. 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　四、銀行業(yè)相關職務犯罪

　　1. 職務侵占罪

　　2. 挪用資金罪

　　3. 非國家工作人員受賄罪

　　4.簽訂、履行合同失職被騙罪