理財業(yè)務

　　 1．業(yè)務概述

　　 商業(yè)銀行理財業(yè)務是商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務融合在一起，向公司、個人客戶提高綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務。

　　 2．公司理財業(yè)務

　　 （1）現(xiàn)金管理服務

　　 （2）投資理財服務

　　 目前，市場上的理財產(chǎn)品可分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣種理財產(chǎn)品。

　　 3．個人理財業(yè)務

　　 主要業(yè)務種類：

　　 （1）理財顧問服務

　　 （2）綜合理財服務

　　 私人銀行業(yè)務

　　 理財計劃

　　 理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。