反洗錢管理

本章練習 考點講解

　　一、洗錢與反洗錢

　　1、概念

　　洗錢：運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把違法資金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行為和過程

　　反洗錢：預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動

　　2、洗錢的三個階段

　　放置階段

　　離析階段

　　融合階段

　　3、洗錢的主要方式

　　隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢

　　頻繁進行資金轉移掩蓋非法來源

　　利用復雜金融交易逃避銀行關注

　　4、反洗錢的內涵

　　反洗錢

　　反恐怖融資

　　反擴散融資

　　二、商業(yè)銀行反洗錢管理體系

　　1、反洗錢組織組織架構

　　2、反洗錢制度體系

　　3、反洗錢內部監(jiān)督體系

　　4、反洗錢內部考核體系

　資料來源考試網校老師主講教材精講班課程，完整講義下載進入個人中心>>

　　　考試網校還為各位考生們準備了銀行從業(yè)考試題庫，下載焚題庫APP——銀行從業(yè)資格考試——題庫——做題，包括章節(jié)練習、每日一練、模擬試卷、歷年真題、易錯題等，可隨時隨地刷題。【在線做題>>】【下載APP掌上刷題】

VIP班	教材精講班		槐俊升	考點強化班
基礎班	教材精講班		柳豆豆	考點強化班

　　全國統(tǒng)一服務熱線：4000-525-585　快速聯(lián)系通道