操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　一、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)的要求

　　整體性、重要性、敏感性、可靠性、有效性

　　二、損失數(shù)據(jù)收集

　　1、總體要求：明確損失事件定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工、報(bào)告路徑

　　2、原則：

　　重要性：對(duì)大額、高頻損失事件重點(diǎn)關(guān)注確認(rèn)

　　及時(shí)性：及時(shí)確認(rèn)、完整記錄、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)

　　統(tǒng)一性：標(biāo)準(zhǔn)、范圍、程序、方法保持一致，確保結(jié)果客觀準(zhǔn)確具有可比性

　　謹(jǐn)慎性：謹(jǐn)慎、客觀、公允統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確計(jì)量

　　3、損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)要求

　　明確損失數(shù)據(jù)口徑

　　建立適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)閾值

　　分析不同數(shù)據(jù)采集時(shí)點(diǎn)的差異

　　明確合并及分拆規(guī)則

　　4、損失數(shù)據(jù)收集核心環(huán)節(jié)

　　(1)損失事件識(shí)別

　　明確收集范圍、判斷損失金額是否達(dá)到收集標(biāo)準(zhǔn)

　　(2)損失事件填報(bào)

　　填報(bào)事件事實(shí)情況，總體損失和逐筆損失，難點(diǎn)在于確定損失事件個(gè)數(shù)和進(jìn)行損失事件

　　分類時(shí)容易出現(xiàn)理解偏差

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