操作風(fēng)險識別

本章練習(xí) 考點講解

　　一、操作風(fēng)險特征

　　具體性

　　分散性

　　差異性

　　復(fù)雜性

　　內(nèi)生性

　　轉(zhuǎn)化性

　　二、根據(jù)發(fā)生原因分類

　　1.人員因素：內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)、知識技能匱乏、核心雇員流失、違反用工法

　　2.內(nèi)部流程：財務(wù)會計錯誤、文件合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、錯誤監(jiān)控報告、結(jié)算支付錯誤、交易定價錯誤

　　3.系統(tǒng)缺陷：數(shù)據(jù)信息質(zhì)量、違反系統(tǒng)安全規(guī)定、系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險、系統(tǒng)穩(wěn)定性兼容性適宜性

　　4.外部事件：外部欺詐、洗錢、政治風(fēng)險、監(jiān)管規(guī)定、業(yè)務(wù)外包、自然災(zāi)害、恐怖威脅

例題

　資料來源考試網(wǎng)校老師主講教材精講班課程，完整講義下載進入個人中心>>

　　　考試網(wǎng)校還為各位考生們準(zhǔn)備了銀行從業(yè)考試題庫，下載焚題庫APP——銀行從業(yè)資格考試——題庫——做題，包括章節(jié)練習(xí)、每日一練、模擬試卷、歷年真題、易錯題等，可隨時隨地刷題。【在線做題>>】【下載APP掌上刷題】

VIP班	教材精講班		槐俊升	考點強化班
基礎(chǔ)班	教材精講班		柳豆豆	考點強化班

　　全國統(tǒng)一服務(wù)熱線：4000-525-585　快速聯(lián)系通道