風險偏好維度和指標

本章練習 考點講解

　　一、風險偏好維度

　　1、資本類：包括一級資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本

　　2、收益類：包括相應置信水平下的經(jīng)濟資本、收益的波動水平等

　　3、特定風險類：包括定量和定性(零容忍)指標

　　二、風險偏好指標

　　三、風險偏好指標的要求

　　1、指標選取要求

　　(1)全面性：反映主要利益相關(guān)者期望，覆蓋主要風險

　　(2)重要性：突出核心指標、關(guān)鍵指標

　　2、指標確定要求

　　(1)穩(wěn)定性：不宜頻繁調(diào)整，保證平穩(wěn)發(fā)展

　　(2)合規(guī)性：至少不突破監(jiān)管機構(gòu)要求(上下限)

例題

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