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　　計算題有：有效年利率(不止一道)，72法則，求復利現(xiàn)值終值，年金現(xiàn)值終值(注意區(qū)分期初期末)。都不難。

　　1個人理財建立在委托代理之上

　　2交易類外匯可以過得買賣差價。

　　3理財按交易類型可以分為開放式和封閉式

　　4預計6年后獲得88萬，年利率5% ，這筆收益的現(xiàn)值是65.67萬

　　5題 10萬進行投資，年利率8%，2年后終值是11.66萬

　　6 個人外匯按賬戶分為結算，儲蓄和資本項目賬戶

　　7 信息收集整理階段，錯的是選定量信息由客戶自行填寫那個

　　8 未來持有的貨幣比當前具有 更低的 價值

　　9 用現(xiàn)金還債與用現(xiàn)金買房，相同的是凈資產不變

　　10 解決客戶現(xiàn)金流不足，可以建議開信用卡

　　保險經紀人是基于，投保人利益。

　　企業(yè)債中期是1-5年

　　個人賬戶按照性質分為外匯儲蓄，外匯結算和資本項目賬戶。

　　兌換水單，500美元，1000美元那道原題，在真題有。

　　理財師進行財務規(guī)劃的假設是財資源有限。

　　保險近因原則涉及案例理解，大家去百度一下近因原則進行理解。

　　反應某一時點財務狀況的是，資產負債表。

　　短期政府債券發(fā)行方式是，貼現(xiàn)。

　　5000塊，投三年，利率12%，復利和單利計算，相差多少錢?

　　下列不屬于按投資目標分類的是，激進型基金。

　　下列流動性最差的是，房地產。

　　屬于個人資產負債表中固定資產的是，房地產。

　　存1000元，利率5%，5年后單利終值是。

　　下列不屬于財務信息的是，投資偏好。

　　將10萬進行投資，8%，每季度計息一次。兩年后終值。

　　個人生命周期6個階段要記住。

　　個人投資風格由高到低排列，激進進取平衡穩(wěn)定保守。

　　不屬于貴金屬風險的是，信用風險。