2017上半年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》真題及答案

　　法律法規(guī)-單選題：

　　1、下列銀行從業(yè)人員的行為中，合法合規(guī)的是()。

　　A.為踐行節(jié)能減排，將客戶開申請書再度用做打印紙

　　B.將客戶信息和交易信息提供給反洗錢監(jiān)管機構(gòu)

　　C.出于好奇向其他同事打聽客戶的個人信息

　　D.將客戶信息提供給合作的保險公司

　　2、商業(yè)銀行違反中國銀監(jiān)會監(jiān)管規(guī)章的行為()。

　　A、可能違反法律，但不涉嫌犯罪

　　B、不會違反法律，也不涉嫌犯罪

　　C、可能違反法律，也可能涉嫌犯罪

　　D、不會違反法律，但可能涉嫌犯罪

　　3、下列關(guān)于信用證的表述，正確的是()。

　　A、一項附屬于貿(mào)易合同之外的契約

　　B、一項獨立于貿(mào)易合同之外的契約

　　C、一種無條件的銀行支付承諾

　　D、處理的實際是與單據(jù)有關(guān)的貨物

　　參考答案：C

　　4、乙公司在與甲公司交易中獲金額為300萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請求……“承兌”。甲公司款到后支付。“下列關(guān)于丙公司付款責(zé)任的表述正確的是()。

　　A、丙公司已經(jīng)承兌，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任

　　B、按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應(yīng)承擔(dān)的付款責(zé)任

　　C、應(yīng)視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔(dān)付款責(zé)任

　　D、甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔(dān)付款責(zé)任

　　參考答案：C

　　解析：根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定：付款人承兌匯票，不得附有條件;承兌附有條件的，視為拒絕承兌。

　　法律法規(guī)-多選題：

　　1、根據(jù)監(jiān)管要求，第三支柱市場約束機制包括()。

　　A.健全的中介機構(gòu)管理約束

　　B.完善的信息披露制度

　　C.監(jiān)管機構(gòu)對銀行所披露的信息進行評估

　　D.有效的市場退出政策

　　E.良好的市場環(huán)境

　　2、某中國公司將在6個月后受到一筆歐元貨款，該公司可以采取的匯率風(fēng)險防范措施有()。

　　A.做即期外匯交易買進歐元

　　B.做歐元期貨空頭套期保值

　　C.做遠期外匯交易賣出歐元

　　D.做信用違約互換交易

　　E.買進歐元看跌期權(quán)

　　3、未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的，依法承擔(dān)的法律可能有()。

　　A.沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款

　　B.違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　C.有違法所得的，沒收違法所得

　　D.停業(yè)

　　E.責(zé)令改正

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