1[.單選題]—般電話(huà)鈴晌不超過(guò)()聲，應(yīng)拿起電話(huà)。

　　A.二

　　B.三

　　C.四

　　D.五

　　[答案]B

　　[解析]—般電話(huà)鈴響不超過(guò)三聲，應(yīng)拿起電話(huà).

　　2[.單選題]女士盡量不選擇()。

　　A.石英表

　　B.機(jī)械表

　　C.時(shí)裝表

　　D.電子表

　　[答案]C

　　[解析]女士著裝6不準(zhǔn)：(1)不雜亂無(wú)章;(2)不適分鮮艷;(3)不過(guò)分暴露;(4)不過(guò)分透視;(5)不過(guò)分短小;(6)不過(guò)分緊身;手表：女士盡量不選擇時(shí)裝表;色彩：盡量不超過(guò)3種。

　　3[.單選題]理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是()。

　　A.挖掘并收集客戶(hù)信息

　　B.整理客戶(hù)資料

　　C.向客戶(hù)推銷(xiāo)金融產(chǎn)品

　　D.了解客戶(hù)和客戶(hù)的需求

　　[答案]D

　　[解析]理財(cái)師工作方法應(yīng)由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷(xiāo)發(fā)展到綜合的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo),主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù),從而成為商業(yè)銀行吸引客戶(hù)的重要服務(wù)手段。以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)第一步,也是最關(guān)鍵的一步就是了解客戶(hù)和客戶(hù)需求。

　　4[.單選題]下列對(duì)KYC(KnowYourCustomer)描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.是理財(cái)師提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的重要內(nèi)容和必 備的工作步驟之一

　　B.包括全面收集、整理、分析與客戶(hù)相關(guān)的信息

　　C.是作為專(zhuān)業(yè)人士的理財(cái)師其職業(yè)操守和監(jiān)管部門(mén)所強(qiáng)調(diào)、要求做到的合格標(biāo)準(zhǔn)之一

　　D.了解客戶(hù)對(duì)理財(cái)師工作影響不大

　　[答案]D

　　[解析]D項(xiàng),了解客戶(hù)和明確客戶(hù)的需求是理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　5[.單選題]下列關(guān)于理財(cái)師工作職責(zé)的要求中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.理財(cái)師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶(hù)

　　B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)客戶(hù)需求的準(zhǔn)確理解和把握

　　C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用水平

　　D.了解客戶(hù)和明確客戶(hù)的需求是理財(cái)師工作的第二步

　　[答案]D

　　[解析]D項(xiàng)，了解客戶(hù)和明確客戶(hù)的需求是理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　6[.單選題]理財(cái)活動(dòng)與()經(jīng)濟(jì)政策息息相關(guān)。

　　A.市場(chǎng)

　　B.微觀

　　C.宏觀

　　D.計(jì)劃

　　[答案]C

　　[解析]投資理財(cái)活動(dòng)從投資組合設(shè)計(jì)到投資策略，乃至具體的投資買(mǎi)賣(mài)操作，都受到國(guó)家的貨幣政策、財(cái)政政策及其變化趨勢(shì)等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的影響。

　　7[.單選題]()反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶(hù)的影響程度，同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人影響是不一樣的。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

　　C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　[答案]D

　　[解析]實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶(hù)的影響程度，同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人影響是不一樣的。風(fēng)險(xiǎn)偏好是指為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，企業(yè)或個(gè)體投資者在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、大小等方面的基本態(tài)度。

　　8[.單選題]按照有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行未要求理財(cái)人員的()。

　　A.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

　　B.職業(yè)操守

　　C.行業(yè)資格

　　D.年齡

　　[答案]D

　　[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五十四條的規(guī)定，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格要求包括：①對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí);②遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則;③掌握所推介產(chǎn)品或向客戶(hù)提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解;④具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn);⑤具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格;⑥具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。

　　9[.單選題]標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：①收集客戶(hù)資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo);②綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合;③客戶(hù)關(guān)系的建立：④分析客戶(hù)現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況;⑤提出理財(cái)計(jì)劃;⑥執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。正確的次序應(yīng)為()。

　　A.①③⑥⑤④②

　　B.③①④⑤⑥②

　　C.③⑤②①⑥④

　　D.③①④②⑤⑥

　　[答案]D

　　[解析]標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：①客戶(hù)關(guān)系的建立;②收集客戶(hù)資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo);③分析客戶(hù)現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況;④綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合;⑤提出理財(cái)計(jì)劃;⑥執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。

　　10[.單選題]下列關(guān)于商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

　　B.應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益,不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售

　　C.在特殊情況下,商業(yè)銀行可以向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)略高于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育

　　[答案]C

　　[解析]商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,禁止誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

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