1.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓,自( )時(shí)發(fā)生效力。

　　A.登記 B.交付

　　C.法律行為生效 D.記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿

　　2.期貨交易主要以( )為保障,從而保證交易的正常進(jìn)行。

　　A.行業(yè)規(guī)則 B.法律制度

　　C.保證金制度 D.市場(chǎng)制度

　　3.某投資者在股票市場(chǎng)上買(mǎi)入甲公司股票,擔(dān)心股價(jià)會(huì)下跌,又同時(shí)買(mǎi)進(jìn)了甲公司的看跌期權(quán),這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。

　　A.優(yōu)化資源配置功能 B.聚斂資金功能

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能 D.避險(xiǎn)功能

　　4.下列關(guān)于保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。

　　A.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　B.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的代理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由其自行承擔(dān)

　　D.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)時(shí),有權(quán)收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)

　　5.下列銀行理財(cái)產(chǎn)品中,投資者面臨風(fēng)險(xiǎn)最小的是( )。

　　A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品 B.貸款類(lèi)銀行信托理財(cái)產(chǎn)品

　　C.股票掛鉤類(lèi)結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品 D.QDII基金掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

　　6.下列選項(xiàng)中,關(guān)于當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同生效的表述正確的為( )。

　　A.當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同,除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外,自合同成立時(shí)生效

　　B.當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同,除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外,自合同制訂時(shí)生效

　　C.當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同,除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外,未辦理物權(quán)登記的,嚴(yán)重影響合同的效力的大小

　　D.當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同,除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外,未辦理物權(quán)登記的,一定程度上影響合同的效力

　　7.下列關(guān)于客戶信息的整理的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。

　　A.客戶信息的整理通常是針對(duì)定性信息的

　　B.客戶信息的整理一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表

　　C.通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)

　　D.通過(guò)家庭收支儲(chǔ)蓄表對(duì)客戶的收入、支出和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)

　　8.根據(jù)時(shí)間管理理論,如在工作中遇到不速之客,可以把此項(xiàng) 工 作 分 為 優(yōu) 先 矩 陣 的( )部分。

　　A.重要緊急 B.重要不緊急

　　C.緊急不重要 D.不緊急不重要

　　9.對(duì)客戶的家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析,其內(nèi)容不包括( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析 B.收入、支出結(jié)構(gòu)分析

　　C.投資結(jié)構(gòu)分析 D.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

　　10.下列關(guān)于收集客戶財(cái)務(wù)信息的具體步驟的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。

　　A.理財(cái)師應(yīng)消除自己的心理障礙,克服畏難情緒

　　B.引導(dǎo)客戶,使之理解收集信息的必要性

　　C.具體提問(wèn)時(shí),盡量使對(duì)方放松戒備,多聊些不相關(guān)的問(wèn)

　　D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架

　　1.B [解析]《物權(quán)法》第23條規(guī)定,動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓,自交付時(shí)發(fā)生效力,但法律另有規(guī)定的除外。

　　2.C [解析]通過(guò)保證金制度來(lái)實(shí)現(xiàn)交易的正常進(jìn)行。在期貨交易中,任何交易者必須按照其所買(mǎi)賣(mài)期貨合約價(jià)值的一定比例繳納資金,用于結(jié)算和保證履約。

　　3.D [解析]金融市場(chǎng)多元化的金融工具為投資者提供了分散風(fēng)險(xiǎn)的可能,如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單通過(guò)套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì),達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散等目的。本投資者采取的便是組合投資的策略。

　　4.C [解析]保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任,由保險(xiǎn)人承擔(dān),故 C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　5.A [解析]貨幣型理財(cái)產(chǎn)品是投資于貨幣市場(chǎng)的銀行理財(cái)產(chǎn)品,投資方向是具有高信用級(jí)別的中短期金融工具,所以其信用風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)小;信托貸款對(duì)銀行和信托公司而言,都屬于表外業(yè)務(wù),貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)完全由購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的投資者承擔(dān)。一旦用款單位出現(xiàn)還款風(fēng)險(xiǎn),擔(dān)保人又不能如期履行擔(dān)保責(zé)任,將會(huì)給購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的投資者帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn);股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自所選擇掛鉤的某只股票或股票籃子,股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大于貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng);C、D 項(xiàng)屬于結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品,結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的本金有部分風(fēng)險(xiǎn)。

　　6.A [解析]根據(jù)《人民共和國(guó)物權(quán)法》第15條規(guī)定,當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同,除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外,自合同成立時(shí)生效;未辦理物權(quán)登記的,不影響合同效力。

　　7.A [解析]客戶信息的整理通常是針對(duì)定量信息的,一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表:①通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì);②通過(guò)家庭收支儲(chǔ)蓄表對(duì)客戶的收入、支出和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)。

　　8.C [解析]重要緊急部分包括:危機(jī)、客戶投訴;緊急的問(wèn);有期限壓力的任務(wù);突發(fā)事件;與核心價(jià)值觀聯(lián)系緊密的事。重要不緊急部分包括:防患于未然;改進(jìn)產(chǎn)能;建立人際關(guān)系;開(kāi)拓新市場(chǎng);規(guī)劃、目標(biāo)管理;體育鍛煉。緊急不重要部分包括:不速之客;沒(méi)有預(yù)約的電話;郵件或無(wú)預(yù)約當(dāng)面面談;必要但不緊急、不重要的會(huì)議。不緊急不重要部分包括:瑣碎的工作;某些信件或郵件;浪費(fèi)時(shí)間的事情;有趣的休閑活動(dòng)。

　　9.C [解析]對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后,接下來(lái)理財(cái)師的工作就進(jìn)入到客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分:①資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析。②收入結(jié)構(gòu)分析。③支出結(jié)構(gòu)分析。④儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析。

　　10.C [解析]收集客戶財(cái)務(wù)信息的具體步驟:①理財(cái)師自己沒(méi)有心理障礙。我們是站在為客戶解決問(wèn)的立場(chǎng)上,需要去深入了解客戶的財(cái)務(wù)信息。②引導(dǎo)客戶,告訴客戶為什么我們要了解這些信息,即“我們能通過(guò)這些信息,可以向他反饋那些能夠幫助他做好家庭財(cái)務(wù)決定的資訊”。③在具體提問(wèn)的時(shí)候,盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問(wèn),不要去問(wèn)那些與其不相關(guān)的信息。④制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架,以便于把問(wèn)延伸出來(lái),較為全 地了解客戶信息。