一、單項選擇題

　　1.假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元。如果當(dāng)前你有一個投資機會，年復(fù)利收益率為20%。則下列說法正確的是( )。

　　A.目前領(lǐng)取并進行投資更有利

　　B. 3年后領(lǐng)取更有利

　　C.目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有差別

　　D.無法比較何時領(lǐng)取更有利

　　2.3個月國庫券(假定90天)，面值為100元，價格為96元，則該國庫券的年貼現(xiàn)率為( )。(假定年天數(shù)以360天計算)

　　A.4% B.4.2% C.10.8% D.16%

　　3.商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由( )承擔(dān)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.客戶

　　C.商業(yè)銀行和客戶共同

　　D.理財計劃負責(zé)人

　　4.按金融商品交易的交割方式，金融市場可以分為( )。

　　A.股票市場和債券市場

　　B.資本市場和貨幣市場

　　C.發(fā)行市場和流通市場

　　D.現(xiàn)貨市場和衍生市場

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　5.下列關(guān)于《證券投資基金法》對于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是( )。

　　A.基金管理人的注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任

　　C.基金管理人是負責(zé)基金的具體投資操作和日常管理的機構(gòu)

　　D.擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)

　　6.某企業(yè)2007年銷售收入為100萬元，銷售成本為60萬元，年初存貨為20萬元，年末存貨為40萬元，則該企業(yè)2007年存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為( )。

　　A.3.3 B.2 C.1.5 D.1.2

　　7.下列關(guān)于金融衍生市場上套利者的說法，正確的是( )。

　　A.擔(dān)任交易商和客戶的中介

　　B.參與金融衍生工具交易的目的是減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險

　　C.以促成交易、收取傭金為目的

　　D.同時在兩個或兩個以上市場進行交易，獲取無風(fēng)險收益

　　8.金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是( )。

　　A.投資顧問咨詢公司

　　B.會計師事務(wù)所

　　C.律師事務(wù)所

　　D.有價證券承銷人

　　9.下列屬于客戶維護方法中知識維護的是( )。

　　A.設(shè)身處地站在客戶的立場為客戶著想

　　B.預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議

　　C.普及金融知識、啟迪金融意識

　　D.當(dāng)客戶決定選擇本銀行后，想辦法提供他們所需要的所有銀行業(yè)務(wù)

　　10.已知1號理財產(chǎn)品的方差是0.04，2號理財產(chǎn)品的方差是0.01，兩種理財產(chǎn)品的協(xié)方差是0.01。假如投資者有50萬人民幣，將其中40萬元投資于1號理財產(chǎn)品，10萬元投資于2號理財產(chǎn)品，則該投資組合的方差是( )。

　　A.0.0292

　　B.0.034

　　C.0.05

　　D.0.06

　　11.房地產(chǎn)投資者以所購買的房地產(chǎn)為抵押，借入相當(dāng)于其購買成本的絕大部分款項，這被稱為房地產(chǎn)投資的( )。

　　A.現(xiàn)金流和稅收效應(yīng)B.財務(wù)杠桿效應(yīng)

　　C.價值升值效應(yīng)D.風(fēng)險效應(yīng)

　　12.下列關(guān)于基金風(fēng)險的說法，正確的是( )。

　　A.開放式基金的價格與基金凈值之間一般來說是同方向變動的

　　B.開放式基金的價格總是與基金凈值偏離很大

　　C.封閉式基金的價格與基金凈值之間一般來說是反方向變動的

　　D.開放式基金的申購和贖回價格隨基金凈值的下跌而上升

　　13.人的生命周期可以劃分為四個階段：少年成長期、青年成長期、中年穩(wěn)健期、退休養(yǎng)老期，其中青年成長期的理財特征是( )。

　　A.愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險，追求高收益

　　B.風(fēng)險厭惡程度較高、追求穩(wěn)定的投資收益

　　C.盡力保全已積累的財富、厭惡風(fēng)險

　　D.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力

　　14.下列個人理財業(yè)務(wù)人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益

　　B.向客戶反復(fù)強調(diào)競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道

　　C.免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息

　　D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為，客戶辦理產(chǎn)品買賣

　　15.對于由于監(jiān)管規(guī)定而無法滿足的客戶要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)首先( )。

　　A.盡全力滿足

　　B.向上級匯報，由上級設(shè)法解決

　　C.直接拒絕

　　D.耐心說明情況，取得客戶的理解和諒解

　　16.根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人權(quán)利的說法，錯誤的是( )。

　　A.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　B.受益人可以放棄信托受益權(quán)

　　C.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益

　　D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓

　　17.從中國境外取得所得的納稅義務(wù)人，應(yīng)當(dāng)在年度終了后( )日內(nèi)，將應(yīng)納的稅款繳入國庫。

　　A.60 B.45 C.30 D.15

　　18.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集。

　　A.3 B.6 C.9 D.15

　　19.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。

　　A.離職后將原單位客戶信息交給新單位領(lǐng)導(dǎo)

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C.妥善保管客戶資料

　　D.妥善保管客戶交易信息檔案

　　20.在通貨膨脹條件下，( )。

　　A.名義利率能真實反映資產(chǎn)的投資收益率

　　B.實際利率高于名義利率

　　C.個人和家庭的購買力增加

　　D.固定利率資產(chǎn)貶值