二、多項選擇題。

　　1.制定保險規(guī)劃的風(fēng)險主要體現(xiàn)在()。

　　A.理賠的風(fēng)險

　　C.未充分保險的風(fēng)險

　　B.保險市場風(fēng)險

　　D.過分保險的風(fēng)險

　　E.不必要保險的風(fēng)險

　　2.理財顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性的特點，以下關(guān)于這些特點，說法正確的是()。

　　A.商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營業(yè)績

　　B.理財顧問服務(wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實的金融基礎(chǔ)知識

　　C.理財顧問服務(wù)對銀行理財產(chǎn)品實現(xiàn)的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績

　　D.理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面需求

　　E.商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風(fēng)險由銀行和客戶共同擁有或承擔(dān)

　　3.在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有()。

　　A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累

　　B.和客戶交談

　　C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

　　D.收集政府部門公布的信息

　　E.收集金融機構(gòu)公布的信息

　　4.下列機構(gòu)的工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則的為()。

　　A.信托公司

　　C.基金管理公司

　　E.汽車金融公司

　　B.郵政儲蓄銀行

　　D.花旗銀行

　　5.制定保險規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容?()

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則

　　C.分析客戶保險需要

　　B.量力而行的原則

　　D.合法性原則

　　E.目的性原則

　　6.建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法，錯誤有()。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險管理方式、風(fēng)險測算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報告

　　B.商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督審核

　　C.個人理財業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管

　　D.因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方

　　E.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同

　　7.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事()，損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。

　　A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券

　　B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　C.挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣

　　D.不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　8.回購協(xié)議市場的交易特點有()。

　　A.流動性強

　　B.安全性高

　　C.收益穩(wěn)定且超過銀行存款收益

　　D.稅收優(yōu)惠

　　E.回購協(xié)議中所交易的證券主要是金融債

　　9.()明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

　　A.從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見

　　B.從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構(gòu)的資源提供便利

　　C.從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束。

　　D.對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報

　　E.為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核

　　10.商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會報送的材料包括()。

　　A.有商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書

　　B.擬申請業(yè)務(wù)介紹

　　C.業(yè)務(wù)實施方案

　　D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　E.中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料