一、單項選擇題

　　1、證券公司發(fā)行，投資者超過(　)人的集合資產(chǎn)管理計劃將被定性為公募基金。

　　A、100

　　B、200

　　C、500

　　D、1000

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　本題考查券商資產(chǎn)管理計劃。證券公司發(fā)行，投資者超過200人的集合資產(chǎn)管理計劃將被定性為公募基金。參見教材P144。

　　2、可贖回債券往往規(guī)定有贖回保護(hù)期，在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行者不得行使贖回權(quán)。常見的贖回保護(hù)期是發(fā)行后的(　)。

　　A、1-2年

　　B、2-5年

　　C、3-7年

　　D、5-10年

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本題考查銀行代理國債的風(fēng)險及法律約束�？哨H回債券往往規(guī)定有贖回保護(hù)期，在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行者不得行使贖回權(quán)。常見的贖回保護(hù)期是發(fā)行后的5-10年。參見教材P138。

　　3、目前銀行代理國債的種類不包括(　)。

　　A、憑證式國債

　　B、儲蓄國債

　　C、電子式儲蓄國債

　　D、記賬式國債

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　本題考查國債。目前銀行代理國債的種類有三種：憑證式國債、電子式儲蓄國債、記賬式國債。參見教材P135。

　　4、兼具封閉式基金方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優(yōu)點，為交易所交易基金在中國現(xiàn)行法規(guī)下的變通品種，被稱為中國特色的ETF的是(　)。

　　A、FOF

　　B、“一對多”專戶理財

　　C、LOF

　　D、QDII

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題考查基金的分類。LOF兼具封閉式基金方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優(yōu)點，為交易所交易基金在中國現(xiàn)行法規(guī)下的變通品種，被稱為中國特色的ETF。參見教材P129。

　　5、(　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　A、60%

　　B、70%

　　C、80%

　　D、90%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查基金的分類。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。參見教材P127。

　　6、下列關(guān)于開放式基金與封閉式基金的說法中，不正確的是(　)。

　　A、開放式基金規(guī)模不固定，并且沒有最低規(guī)模要求

　　B、封閉式基金的交易價格主要由市場供求關(guān)系決定

　　C、封閉式基金固定額度，一般不能再增加發(fā)行

　　D、開放式基金單位資產(chǎn)凈值于每個開放日進(jìn)行公告

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查基金的分類。開放式基金的規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求。參見教材P127。

　　7、銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則不包括(　)。

　　A、適當(dāng)性原則

　　B、公開性原則

　　C、客觀性原則

　　D、避免利益沖突原則

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　本題考查銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則。銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則：適當(dāng)性原則、客觀性原則、避免利益沖突原則。參見教材P125。

　　8、投資者可以進(jìn)行連續(xù)投資，擁有更多的選擇機(jī)會的理財產(chǎn)品是(　)。

　　A、貨幣型理財產(chǎn)品

　　B、股票型理財產(chǎn)品

　　C、期次類理財產(chǎn)品

　　D、滾動發(fā)行理財產(chǎn)品

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本題考查銀行理財產(chǎn)品的分類。滾動發(fā)行產(chǎn)品，比如每月滾動銷售的產(chǎn)品，是采取循環(huán)銷售的方式，這樣投資者可以進(jìn)行連續(xù)投資，擁有更多的選擇機(jī)會。參見教材P120。

　　9、2005年12月，(　)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

　　A、中央銀行

　　B、中國銀行

　　C、證監(jiān)會

　　D、銀監(jiān)會

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本題考查銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展。2005年12月，銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。參見教材P118。

　　二、多項選擇題

　　1、普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括(　)。

　　A、公司決策參與權(quán)

　　B、利潤分配權(quán)

　　C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　D、優(yōu)先分紅權(quán)

　　E、優(yōu)先求償權(quán)

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　本題考查股票。普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括公司決策參與權(quán)、利潤分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)。參見教材P145。

　　2、人身保險新型產(chǎn)品主要包括(　)。

　　A、分紅險

　　B、意外險

　　C、大病險

　　D、萬能保險

　　E、投連險

　　【正確答案】 ADE

　　【答案解析】

　　本題考查保險。人身保險新型產(chǎn)品主要包括分紅險、萬能保險和投連險。參見教材P132。

　　3、證券投資基金的收益主要有(　)。

　　A、證券買賣差價

　　B、紅利收入

　　C、債券利息

　　D、再投資收益

　　E、存款利息收入

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】

　　本題考查基金的收益。證券投資基金的收益主要有證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入。參見教材P130。

　　4、基金按照投資對象不同，可以分為(　)。

　　A、股票型基金

　　B、債券型基金

　　C、混合型基金