(2)家庭各類負(fù)債額度;

　　(3)家庭各類收入額度;

　　(4)家庭各類支出額度;

　　(5)家庭儲蓄額度。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　如果客戶正處在事業(yè)的黃金時(shí)期，收入增長較快;或者正面臨退休，就需要理財(cái)師經(jīng)常評估和修改理財(cái)方案。反之，家庭生活和財(cái)務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評估次數(shù)。

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查退休養(yǎng)老規(guī)劃。退休養(yǎng)老收入一般分為三大來源：社會養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲蓄投資。

　　3、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查理財(cái)規(guī)劃方案的制定。理財(cái)規(guī)劃方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由客戶愿意提供的信息和需求所決定的。

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題表述正確。

　　5、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　定量信息主要靠理財(cái)師收集，定性信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題表述正確。

　　7、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題表述正確。在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，或?qū)儆谥鲃拥皆L客戶，大多數(shù)應(yīng)該是已有現(xiàn)成銀行客戶;其他金融機(jī)構(gòu)如第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的理財(cái)師需要自己去尋找、開發(fā)客戶。

　　8、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查專業(yè)理財(cái)師的概述。在日常工作中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運(yùn)用上述工作流程、方法，但是面對具體客戶和不同情形時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于幾個(gè)步驟這一形式或者某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。