36 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　理財顧問服務(wù)向客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃等服務(wù)，對客戶財務(wù)狀況進行分析的第一步是(　　)。

　　A.分析宏觀經(jīng)濟形勢

　　B.填制數(shù)據(jù)調(diào)查表

　　C.測算財務(wù)比率

　　D.編制客戶財務(wù)報表

　　正確答案：D,

　　37 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?(　　)

　　A.房產(chǎn)

　　B.貨幣市場基金

　　C.活期存款

　　D.短期國庫券

　　正確答案：A,

　　38 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經(jīng)理在考慮其財務(wù)狀況時，下列財務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.工資水平提高

　　B.年終獎金增加

　　C.自費出國旅游

　　D.分期貸款買房

　　正確答案：D,

　　39 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財務(wù)信息是(　　)。

　　A.資產(chǎn)和負債

　　B.收入與支出

　　C.房地產(chǎn)升值預(yù)期

　　D.客戶風險厭惡系數(shù)

　　正確答案：D,

　　40 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　下列對個人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是(　　)。

　　A.資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會計恒等式“資產(chǎn)：負債+所有者權(quán)益”

　　B.資產(chǎn)負債表可以反映客戶的動態(tài)財務(wù)特征

　　C.資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)是報表分析的重點

　　D.當負債高于所有者權(quán)益時，個人有可能出現(xiàn)財務(wù)危機的風險

　　正確答案：B,

　　41 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　理財客戶經(jīng)理在預(yù)測客戶的未來支出時，不恰當?shù)囊豁検?　　)。

　　A.了解客戶滿足基本生活支出和期望實現(xiàn)的支出水平

　　B.考慮通貨膨脹的影響

　　C.必須參考當?shù)厣鐣�的平均水�?/P>

　　D.預(yù)測支出根本目的是為了提高生活質(zhì)量

　　正確答案：D,

　　42 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　對待不同風險特征的人應(yīng)當采用不同的理財方式，某銀行客戶經(jīng)理對下列客戶建議的理財方式不準確的是(　　)。

　　A.建議擁有投資分析師資格證、有10年投資經(jīng)驗的王先生成為其外匯保證金交易的客戶

　　B.建議在某跨國公司工作了五年、收入較高的王小姐將月收入的一部分申購股票基金

　　C.建議一個有10萬養(yǎng)老金的退休人員利用充分的閑暇時間用1。萬元炒股

　　D.建議一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁用10萬元來炒股，以增加財產(chǎn)性收益，提高資產(chǎn)的收益率

　　正確答案：C,

　　43 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　某理財客戶對自己的養(yǎng)老計劃作出了如下安排，其中不存在誤區(qū)的是(　　)。

　　A.王先生65歲退休，退休后，發(fā)現(xiàn)自己準備養(yǎng)老金不足，決定將10萬元的存款申購股票型基金.以提高收益

　　B.王先生在退休前就購買了商業(yè)性人壽保險公司的年金產(chǎn)品以及養(yǎng)老保險

　　C.王先生身體健康，沒有購買任何醫(yī)療保險

　　D.王先生覺得國債非常安全，收益也比活期存款高，因此把所有的積蓄全部買成了十年期國債

　　正確答案：B,

　　44 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　根據(jù)客戶的年齡和風險承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風險型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為(　　)。

　　A.資產(chǎn)配置

　　B.證券選擇

　　C.基本面分析

　　D.投資策略

　　正確答案：A,

　　45 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　某投資組合含有60%股票，30%債券，10%貨幣，最適合家庭生命周期的哪一個階段?(　　)

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正確答案：B,

　　46 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　個人進行股票投資主要面臨個人所得稅和(　　)。

　　A.資本利得稅

　　B.印花稅

　　C.營業(yè)稅

　　D.契稅

　　正確答案：B,

　　47 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　(　　)屬于客戶財務(wù)信息。

　　A.投資偏好

　　B.收支狀況

　　C.風險承受能力

　　D.年齡

　　正確答案：B,

　　48 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　關(guān)于現(xiàn)金流量表分析作用，下列表述錯誤的是(　　)。

　　A.說明客戶現(xiàn)金流入流出的原因

　　B.反映客戶償債能力

　　C.反映客戶資產(chǎn)的流動性水平

　　D.反映理財活動對財務(wù)狀況的影響

　　正確答案：B,

　　49 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　王先生今年30歲，以10萬元為初始投資，希望在60歲退休時能累積100萬元的退休金，則每年還須投資約(　　)于年收益率6%的投資組合上.

　　A.0.54萬元

　　B.0.58萬元

　　C.1.54萬元

　　D.1.58萬元

　　正確答案：A,

　　50 題 (單項選擇題)題目分類:第六章 理財顧問服務(wù) > >

　　如果理財規(guī)劃師認為未來幾年宏觀經(jīng)濟將出現(xiàn)通貨膨脹率較低、利率也較低的情況，向客戶提出的建議中(　　)是最合理的。

　　A.將股票全部賣出

　　B.大量買人長期債券

　　C.將債券基金轉(zhuǎn)換成股票基金

　　D.將股票基金轉(zhuǎn)換成債券基金

　　正確答案：C,