1. 一般情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險()。

　　A.高于股票 B.低于普通債券 C.高于國債 D.低于儲蓄產(chǎn)品

　　[答案]C

　　[解析]可轉(zhuǎn)換債券是可轉(zhuǎn)換公司債券的簡稱。它是一種可以在特定時間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的企業(yè)債券�？赊D(zhuǎn)換債券兼有債券和股票的特征�？赊D(zhuǎn)換債券的風(fēng)險主要有：股價波動的風(fēng)險、利息損失風(fēng)險、提前贖回的風(fēng)險、強(qiáng)制轉(zhuǎn)換風(fēng)險。綜合來看，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險高于普通債券，但低于股票。國債是債券中風(fēng)險最低的，儲蓄產(chǎn)品的風(fēng)險低于債券。

　　2. 下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是()。

　　A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何 B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么

　　C.您是否曾經(jīng)投資于成長型股票 D.您通常怎樣安排自己的富余資金

　　[答案]C

　　[解析]開放性問題是沒有固定答案，能夠引導(dǎo)客戶多說一些的問題。C項(xiàng)是回答是不是，對不對的問題，答案的范圍已經(jīng)給定，屬于封閉性問題。

　　3. 金融市場可以按照()分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　A.金融市場的重要性 B.金融產(chǎn)品的期限

　　C.金融產(chǎn)品交易的交割方式 D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　[答案]D

　　[解析]按照金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場可分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。發(fā)行市場是首次出售的市場;二級市場是交易已發(fā)行證券的市場，包括交易所市場、場外市場、第三市場和第四市場;第三市場是指在場外交易已在交易所上市的股票的市場;第四市場是指投資者不通過經(jīng)紀(jì)人直接進(jìn)行交易的市場。

　　4. 下列關(guān)于風(fēng)險控制計劃的說法，不正確的是()。

　　A.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風(fēng)險程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度是定性指標(biāo)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風(fēng)險管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　[答案]C

　　[解析]商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度應(yīng)為定量指標(biāo)。定性指標(biāo)無法準(zhǔn)確衡量可承受的風(fēng)險程度。

　　5. 期貨市場上，如果保證金比例為10%，則當(dāng)價格變動1%時，投資者的盈虧變動()。

　　A.1% B.10% C.11% D.不確定

　　[答案]B

　　[解析]如果保證金比例為10%，杠桿比率就是10倍，則當(dāng)價格變動1%時，投資者的盈虧就變動10%。

　　6. 在買方市場條件下，市場營銷應(yīng)當(dāng)以()為中心。

　　A.企業(yè)自身 B.產(chǎn)品 C.公共利益 D.消費(fèi)者

　　[答案]D

　　[解析]市場營銷觀念是一種“以消費(fèi)者需求為中心，以市場為出發(fā)點(diǎn)”的經(jīng)營指導(dǎo)思想，體現(xiàn)了買方市場條件下以消費(fèi)者為中心的營銷觀念，故選D。

　　7. 根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是()。

　　A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

　　D.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　[答案]D

　　[解析]所謂操縱市場，是指少數(shù)人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使普通投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序的行為。D項(xiàng)屬于欺詐客戶行為。

　　8. 某項(xiàng)目初始投資1000元，年利率8%，期限為1年，每季度付息一次，按復(fù)利計算其1年后本息和為()元。

　　A.1047.86 B.1036.05

　　C.1082.43 D.1080.00

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)復(fù)利計算公式，本息和=1000× =1082.43(元)

　　9. 下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是()。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式

　　B.個人理財業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲蓄的資金運(yùn)用是非定向的

　　C.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲蓄的風(fēng)險是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的

　　D.個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分

　　[答案]B

　　[解析]個人理財業(yè)務(wù)中的資金運(yùn)用是按照理財合同的約定進(jìn)行的，儲蓄的運(yùn)用方向不固定。儲蓄是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，個人理財業(yè)務(wù)是銀行向客戶提供的一種服務(wù)。個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是由客戶自己承擔(dān)或銀行和客戶共同承擔(dān)。儲蓄是銀行的一項(xiàng)負(fù)債，個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與銀行萁他資產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分。

　　10. 用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是()。

　　A.總資產(chǎn)都不變 B.凈資產(chǎn)都不變

　　C.資產(chǎn)負(fù)債率都不變 D.都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目

　　[答案]B

　　[解析]用現(xiàn)金償還債務(wù)，資產(chǎn)負(fù)債表上現(xiàn)金資產(chǎn)減少，負(fù)債減少，且二者金額相同;用現(xiàn)金購買資產(chǎn)，資產(chǎn)負(fù)債表上負(fù)債不變，現(xiàn)金資產(chǎn)減少，其他資產(chǎn)增加，總資不變。凈資產(chǎn)=資產(chǎn)-負(fù)債，兩種情況下的凈資產(chǎn)都不發(fā)生改變。