1. 一張5年期，票面利率10%，市場價(jià)格950元，面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行1年后將債券贖回，贖回價(jià)格為1100元，且投資者在贖回時(shí)獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為()。

　　A.10% B.12.3% C.26.3% D.20%

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)可贖回收益率的計(jì)算公式，950=(1000×10%+1100)÷(1+r)，r即為提前贖回的收益率。r=(1200÷950-1)×100%≈26.3%。

　　2. 基金公司發(fā)行封閉式基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集活動。

　　A.3，3 B.6，3 C.6，6 D.3，6

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)《爭取投資基金法》的規(guī)定，不管是開放式基金還是封閉式基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　3. 以下關(guān)于債券的分類，不正確的是()。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券

　　[答案]C

　　[解析]可贖回債券不是按利息支付方式劃分的，而是按債券發(fā)行人的贖回權(quán)利劃分的。它的發(fā)行人有權(quán)在特定的時(shí)間按照某個(gè)價(jià)格強(qiáng)制從債券持有人手中將其贖回.可認(rèn)為是債券與看漲期權(quán)的結(jié)合體。

　　4. 下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法，不正確的是()。

　　A.建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度

　　B.采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

　　[答案]B

　　[解析]市場風(fēng)險(xiǎn)限額中應(yīng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額。

　　5. 下列關(guān)于外匯期權(quán)交易的說法，不正確的是()。

　　A.外匯期權(quán)的賣方出售的是外匯

　　B.外匯期權(quán)的買方可以選擇不執(zhí)行外匯期權(quán)

　　C.外匯期權(quán)是指貨幣期權(quán)

　　D.外匯期權(quán)可以分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)

　　[答案]A

　　[解析]外匯期權(quán)也稱為貨幣期權(quán)，指合約購買方在向出售方支付一定期權(quán)費(fèi)后，所獲得的在未來約定日期或一定時(shí)間內(nèi)。按照規(guī)定匯率買進(jìn)或者賣出一定數(shù)量外匯資產(chǎn)的選擇權(quán)。期權(quán)買方在支付一定數(shù)額的期權(quán)費(fèi)后，有權(quán)在約定的到期日按照雙方事先約定的協(xié)定匯率和金額同期權(quán)賣方買賣約定的貨幣，同時(shí)權(quán)利的買方也有權(quán)不執(zhí)行上述買賣合約。

　　6. 下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是()。

　　A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/P>

　　D.當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　[答案]B

　　[解析]根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人依法可委托代理人訂立合同。

　　7. 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是()。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　[答案]C

　　[解析]若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)而不是看漲期權(quán)，故A選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，執(zhí)行期權(quán)會形成虧損，故B選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤�？礉q期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同，D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　8. 下列不屬于人身保險(xiǎn)的是()。

　　A.人壽保險(xiǎn) B.意外傷害保險(xiǎn) C.健康保險(xiǎn) D.責(zé)任保險(xiǎn)

　　[答案]D

　　[解析]責(zé)任保險(xiǎn)的保障對象是投保人按照法律應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的損害賠償責(zé)任。

　　9. 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()。

　　A.普通債券普通股票國債 B.國債普通債券普通股票

　　C.普通股票國債普通債券 D.普通股票普通債券國債

　　[答案]B

　　[解析]一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低;股票風(fēng)險(xiǎn)最大，收益最高。

　　10. 下列不是提升資產(chǎn)增長率方法的是()。

　　A.降低生息資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重 B.降低凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重

　　C.提高投資報(bào)酬率 D.提升儲蓄率

　　[答案]A

　　[解析]生息資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重越大，資產(chǎn)增長率越大。因此想要提升資產(chǎn)增長率，就應(yīng)該提高生息資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重。