一、單選題

　　1、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法，不正確的是( )。

　　A、對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　B、商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨立的監(jiān)督和核算部門

　　C、應(yīng)當將銀行資產(chǎn)與客戶主場分開管理

　　D、商業(yè)銀行接受客戶委托進行的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　2、商業(yè)銀行應(yīng)按( )準備理財計劃中各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A、月 B、季度 C、半年 D、年

　　3、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的做法，正確的是( )。

　　A、將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當做理財計劃銷售

　　B、將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售

　　C、無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　D、將結(jié)構(gòu)性儲蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　4、商業(yè)銀行下列做法，不正確的是( )。

　　A、銷售不能獨立測算的理財計劃

　　B、設(shè)置理財計劃的期限和銷售起點金額

　　C、對理財計劃的資金成本與收益進行獨立測算

　　D、提供非保證收益理財計劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)

　　5、商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財計劃前( )日，將相關(guān)材料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。

　　A、20 B、15 C、10 D、5

　　6、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，如需要銀行提供相關(guān)理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)( )。

　　A、盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財業(yè)務(wù)人員

　　B、主動為客戶解答

　　C、將客戶移交理財業(yè)務(wù)人員

　　D、拒絕客戶的提問

　　7、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品的要求的說法，不正確的是( )。

　　A、建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　B、采用至少包含止損限額的多重指標管理市場風險限額

　　C、設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額

　　D、建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　8、下列關(guān)于風險控制計劃的說法，不正確的是( )。

　　A、商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B、商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風險程度

　　C、商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風險程度是定性指標

　　D、商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風險管理方面的權(quán)限與責任

　　9、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應(yīng)由( )承擔。

　　A、商業(yè)銀行 B、客戶 C、商業(yè)銀行和客戶 D、理財計劃和責任

　　10、對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標準的理財計劃，商業(yè)銀行( )。

　　A、不應(yīng)銷售 B、應(yīng)限量銷售

　　C、應(yīng)擴大銷售以分散風險 D、應(yīng)按原計劃銷售并更加小心地經(jīng)營管理

　　試題來源：銀行從業(yè)資格證題庫

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　　11、如確有需要，一般產(chǎn)品銷售人員可以( )，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。

　　A、向客戶提供理財投資咨詢顧問意見

　　B、向客戶銷售理財計劃

　　C、協(xié)助理財人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)

　　D、替客戶進行投資操作

　　12、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4.26%，則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是( )。

　　A、4% B、5% C、6% D、7%

　　13、對于本行向客戶做出超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)當( )。

　　A、服從本行的決定 B、對媒體公布這一信息

　　C、告訴競爭對手 D、向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門反映

　　14、在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，( )是市場經(jīng)濟的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。

　　A、愛崗敬業(yè) B、公平競爭 C、誠信 D、熟知業(yè)務(wù)

　　15、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員可以( )。

　　A、以某些間接方式貶低同業(yè)人員

　　B、與其他銀行個人理財業(yè)務(wù)人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃

　　C、與其他銀行個人理財業(yè)務(wù)人員交換各自客戶信息

　　D、通過參加學(xué)術(shù)研討會進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作

　　16、禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準則的要求。

　　A、勤勉盡職 B、專業(yè)勝任 C、保護商業(yè)秘密與客戶隱私 D、公平競爭

　　17、國家審計人員按法定程序?qū)δ彻�司的賬戶進行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司有很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。

　　A、風險提示 B、協(xié)助執(zhí)行 C、授信盡職 D、信息披露

　　18、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準則要求的是( )。

　　A、將客戶資料存放在保險柜

　　B、在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C、離職后將原工作單位客戶資料透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

　　D、妥善保管客戶交易信息檔案

　　19、某銀行個人理財業(yè)務(wù)部門主管認為某部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認為自己并沒有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。

　　A、向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

　　B、向公安部門反映情況

　　C、按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴

　　D、向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援

　　20、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的小艾做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A、利用在銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務(wù)

　　B、擔任銀行業(yè)協(xié)會的從業(yè)資格認證考試的培訓(xùn)老師

　　C、將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事

　　D、每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上