第一章

　　一、單選題

　　1、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮( )。

　　A、增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 B、增持股票 C、增持股票基金 D、減持固定收益類產(chǎn)品

　　2、經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于( )行業(yè)。

　　A、房地產(chǎn) B、建材 C、汽車 D、電力

　　3、當(dāng)預(yù)期未來有通貨膨脹時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)回避( )，以對自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。

　　A、股票 B、浮動(dòng)利率產(chǎn)品 C、固定利率產(chǎn)品 D、外匯

　　4、若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為( )。

　　A、增加銀行存款 B、賣出手中外匯

　　C、增持固定收益證券 D、出售手中股票

　　5、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( )基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A、法定代理關(guān)系 B、委托代理關(guān)系

　　C、存款業(yè)務(wù)關(guān)系 D、貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　6、如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，個(gè)人理財(cái)策略偏于配置更多的( )。

　　A、國債 B、定期存款 C、股票 D、活期存款

　　7、若預(yù)計(jì)我國將出現(xiàn)持續(xù)的國際收支順差，則投資者應(yīng)做出的相應(yīng)理財(cái)決策是( )。

　　A、增加外匯配置 B、減少國內(nèi)股票配置

　　C、增加國內(nèi)基金配置 D、減少國內(nèi)房產(chǎn)配置

　　8、在經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮減少配置( )。

　　A、股票 B、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 C、房地產(chǎn) D、股票基金

　　9、與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)性 B、收益型 C、建議性 D、個(gè)性化

　　10某銀行最近推出一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃，該計(jì)劃的理財(cái)期限為6個(gè)月(如未提前終止)，此銀行在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌諏�按照年收益�?.25%向投資者支付理財(cái)收益。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于( )。

　　A、保證收益理財(cái)計(jì)劃 B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　11、下列不屬于財(cái)政政策工具的是( )。

　　A、稅收 B、再貼現(xiàn) C、預(yù)算 D、財(cái)政補(bǔ)貼

　　12、宏觀經(jīng)濟(jì)政策對投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性的影響，下列說法正確的是( )。

　　A、法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，利于刺激投資增長

　　B、某地區(qū)貧富差距變大，私人銀行業(yè)務(wù)不宜開展

　　C、國家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的提升

　　D、在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　13、某銀行新推出的一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃明確說明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)，但銀行保證于到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付100%本金。據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于( )。

　　A、保證收益理財(cái)計(jì)劃 B、固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

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　　二、多選題

　　1、理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的( )等專業(yè)化服務(wù)。

　　A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 B、私人銀行 C、投資建議

　　D、個(gè)人投資產(chǎn)品推介 E、理財(cái)計(jì)劃

　　2、《人民共和國商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事( )。

　　A、資金業(yè)務(wù) B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) C、證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

　　D、信托投資業(yè)務(wù) E、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

　　3、對于個(gè)人而言，利率水平的變動(dòng)會(huì)影響( )。

　　A、對存款收益的預(yù)期

　　B、消費(fèi)支出和投資決策的意愿

　　C、從銀行獲取的各種信貸的融資成本

　　D、現(xiàn)在貸款買房還是將來攢夠錢買房的決策

　　E、購買股票還是購買債券的決定

　　4、下列措施中，會(huì)對個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟(jì)政策有( )。

　　A、加大國債發(fā)行量 B、降低印花稅 C、養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　D、提高法定存款準(zhǔn)備金率 E、推行貨幣化分房

　　5、下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法，正確的有( )。

　　A、是一種向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)服務(wù)

　　B、不僅為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)�，但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

　　C、目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到財(cái)富保值、增值、繼承、捐贈(zèng)的目的

　　D、核心是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　E、產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小

　　三、判斷題

　　1、在經(jīng)濟(jì)放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)該買入對周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以獲取經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來的收益。( )

　　2、綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類。( )

　　3、如果物價(jià)水平是處在變動(dòng)之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反映反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平。( )

　　4、如果就業(yè)率比較高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收益可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那么個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。( )

　　5、在綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行決定投資方向和方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。( )

　　6、商業(yè)銀行不得銷售無產(chǎn)品期限的理財(cái)產(chǎn)品。( )