一、單項選擇題

　　1.結(jié)合銀行經(jīng)營的特征及誘發(fā)風險的原因,巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險分為八個主要類型,不包括( )。

　　A.國家風險 B.聲譽風險

　　C.公司風險 D.法律風險

　　2.下列對市場風險的管控手段中限額管理的說法,不正確的是( )。

　　A.交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額

　　B.風險限額是指對采用一定的計量方法獲得的市場風險規(guī)模設(shè)置限額

　　C.止損限額具有追溯力

　　D.凈頭寸對特定交易工具的多頭頭寸或空頭頭寸分別加以限制

　　3.發(fā)達國家的債券承銷、私募股權(quán)業(yè)務(wù)屬于( )。

　　A.投行業(yè)務(wù) B.財富管理業(yè)務(wù)

　　C.金融市場業(yè)務(wù) D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　4.國際上主要金融監(jiān)管的體制不包括( )。

　　A.傘型監(jiān)管型 B.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　C.多頭監(jiān)管型 D.“雙峰”監(jiān)管型

　　5.下列屬于限制行為能力人的是( )。

　　A.年滿18周歲、精神狀況正常

　　B.16周歲以上不滿18周歲的公民,以自己的勞動收入為主要生活來源

　　C.不能完全辨認自己行為后果的精神病人

　　D.不滿10周歲的未成年人

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　6.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可分為( )。

　　A.境外個人外匯賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶

　　B.外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及境內(nèi)個人外匯賬戶

　　C.境外個人外匯賬戶、境內(nèi)個人外匯賬戶及外匯儲蓄賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶

　　7.穩(wěn)健公司治理原則中董事會行為不包括( )。

　　A.集團架構(gòu) B.董事會人數(shù)

　　C.董事會總體職責 D.董事會自身行為與組織架構(gòu)

　　8.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的基本要素不包括( )。

　　A.合規(guī)培訓與教育制度 B.合規(guī)風險管理計劃

　　C.合規(guī)問責制度 D.合規(guī)風險識別和管理流程

　　9.完全競爭市場的根本特點是( )。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)品無差異

　　B.生產(chǎn)者眾多,各種生產(chǎn)資料可以完全流動

　　C.企業(yè)永遠是價格的接受者而不是價格的制定者

　　D.企業(yè)的盈利基本上由市場對產(chǎn)品的需求來決定

　　10.下列國家不屬于保密天堂的是( )。

　　A.美國 B.瑞士

　　C.開曼 D.巴拿馬

　　11.下列不屬于證券業(yè)協(xié)會主要職責的是( )。

　　A.制定保險業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　B.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　C.對會員及其從業(yè)人員進行自律管理

　　D.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

　　12.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的說法,錯誤的是( )。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名而且可以轉(zhuǎn)讓

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額固定,而且都比較大

　　C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可以提前支取

　　D.有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級市場

　　13.國家通過政策性銀行業(yè)務(wù)實現(xiàn)經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展,這是政策性銀行的( )。

　　A.經(jīng)濟調(diào)控職能 B.政策導向職能

　　C.補充性職能 D.金融服務(wù)職能

　　14.下列不屬于公司貸款的是( )。

　　A.流動資金貸款 B.固定資產(chǎn)貸款

　　C.銀團貸款 D.信用貸款

　　15.信托終止的情形不包括( )。

　　A.受益人對其他共同受益人有重大侵權(quán)行為

　　B.信托被解除

　　C.信托的存續(xù)違反信托目的

　　D.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生

　　16.( )是各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務(wù)。

　　A.代理證券資金清算業(yè)務(wù) B.證券清算業(yè)務(wù)

　　C.一級清算業(yè)務(wù) D.二級清算業(yè)務(wù)

　　17.下列關(guān)于矩陣型組織架構(gòu)的說法中,錯誤的是( )。

　　A.在拓展業(yè)務(wù)時可實施全行統(tǒng)一的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.能針對區(qū)域市場的差異采取不同的推進策略

　　C.有助于銀行更好地適應外部環(huán)境的多變性和市場需求的多樣性

　　D.矩陣型組織架構(gòu)綜合了統(tǒng)一法人制組織架構(gòu)和事業(yè)部型組織架構(gòu)的優(yōu)點

　　18.( )是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

　　A.正常類貸款 B.關(guān)注類貸款

　　C.次級類貸款 D.可疑類貸款

　　19.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體不包括( )。

　　A.匯票 B.本票

　　C.發(fā)票 D.支票

　　20.下列關(guān)于提存的說法,錯誤的是( )。

　　A.標的物提存后,毀損、滅失的風險由債權(quán)人承擔

　　B.提存期間,標的物的孳息歸債權(quán)人所有

　　C.提存費用由債務(wù)人負擔

　　D.標的物不適于提存的,債務(wù)人依法可以拍賣或者變賣標的物,提存所得的價款