一、單項(xiàng)選擇題

　　1、下列關(guān)于保險(xiǎn)合同的表述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、保險(xiǎn)合同是投保人和保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議

　　B、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容是保險(xiǎn)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　C、受益人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人

　　D、保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)合同相關(guān)內(nèi)容。保險(xiǎn)合同是投保人和保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險(xiǎn)合同的內(nèi)容是保險(xiǎn)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。參見(jiàn)教材P325。

　　2、(　)是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

　　A、保險(xiǎn)代理人

　　B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　C、保險(xiǎn)投保人

　　D、保險(xiǎn)受益人

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P326。

　　3、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)不包括(　)。

　　A、信用證

　　B、匯票

　　C、本票

　　D、支票

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的種類。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。參見(jiàn)教材P330。

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　4、票據(jù)行為的種類不包括(　)。

　　A、出票

　　B、承兌

　　C、保證

　　D、貼現(xiàn)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)行為的種類。票據(jù)行為的種類有：出票、承兌、背書(shū)、保證。參見(jiàn)教材P332。

　　5、《人民共和國(guó)信托法》(以下簡(jiǎn)稱《信托法》)由人民共和國(guó)第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十一次會(huì)議于2001年4月28日通過(guò)，自(　)起施行。

　　A、2001年12月1日

　　B、2001年11月1日

　　C、2001年10月1日

　　D、2001年9月1日

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查《信托法》。《人民共和國(guó)信托法》(以下簡(jiǎn)稱《信托法》)由人民共和國(guó)第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十一次會(huì)議于2001年4月28日通過(guò)，自2001年10月1日起施行。參見(jiàn)教材P327。

　　6、委托人的權(quán)利不包括(　)。

　　A、知情權(quán)

　　B、管理方法變更權(quán)

　　C、建議權(quán)

　　D、撤銷權(quán)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查委托人的權(quán)利。主要有：(1)知情權(quán)。(2)管理方法變更權(quán)。(3)撤銷權(quán)。(4)解任權(quán)。參見(jiàn)教材P328。

　　7、以(　)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。

　　A、公司的外部控制或附屬關(guān)系

　　B、公司信用基礎(chǔ)

　　C、公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式

　　D、公司的內(nèi)部管轄關(guān)系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查公司的分類。以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。參見(jiàn)教材P316。

　　8、我國(guó)《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動(dòng)上采取(　)。

　　A、審批主義原則

　　B、申請(qǐng)主義原則

　　C、審核主義原則

　　D、注冊(cè)主義原則

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)的申請(qǐng)。我國(guó)《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動(dòng)上采取申請(qǐng)主義原則。參見(jiàn)教材P335。

　　9、以下對(duì)破產(chǎn)開(kāi)始的法律效果表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)同時(shí)指定管理人

　　B、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止

　　C、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，已經(jīng)開(kāi)始而尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)中止

　　D、在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)終止

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開(kāi)始的法律效果。在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進(jìn)行。參見(jiàn)教材P336。

　　10、(　)對(duì)破產(chǎn)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人，對(duì)該特定財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

　　A、追索權(quán)

　　B、取回權(quán)

　　C、別除權(quán)

　　D、抵銷權(quán)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查別除權(quán)。別除權(quán)，對(duì)破產(chǎn)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人，對(duì)該特定財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。參見(jiàn)教材P338。

　　11、破產(chǎn)清算過(guò)程不包括(　)。

　　A、破產(chǎn)宣告

　　B、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)和分配

　　C、破產(chǎn)公司停業(yè)

　　D、破產(chǎn)程序的終結(jié)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)清算。破產(chǎn)清算包括破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)和分配、破產(chǎn)程序的終結(jié)三個(gè)階段。參見(jiàn)教材P342。

　　12、(　)于1998年12月29日由第九屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)，1999年7月1日正式實(shí)施。

　　A、《人民共和國(guó)證券法》

　　B、《人民共和國(guó)公司法》

　　C、《人民共和國(guó)保險(xiǎn)費(fèi)》

　　D、《人民共和國(guó)信托法》

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《證券法》�！度嗣窆埠蛧�(guó)證券法》于1998年12月29日由第九屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)，1999年7月1日正式實(shí)施。參見(jiàn)教材P319。

　　13、下列關(guān)于證券發(fā)行核準(zhǔn)制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、證券發(fā)行核準(zhǔn)制，即實(shí)質(zhì)管理原則

　　B、在核準(zhǔn)制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對(duì)文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷

　　C、符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后方可取得發(fā)行資格，在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券

　　D、這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開(kāi)發(fā)行

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行核準(zhǔn)制。證券發(fā)行核準(zhǔn)制，即所謂的實(shí)質(zhì)管理原則，以歐洲各國(guó)的公司法為代表。依照證券發(fā)行核準(zhǔn)制的要求，證券的發(fā)行不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券管理機(jī)構(gòu)制定的若干適于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后方可取得發(fā)行資格，在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券。這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開(kāi)發(fā)行。參見(jiàn)教材P320。

　　14、下列關(guān)于保薦制度的表述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、2003年12月28日，證監(jiān)會(huì)公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2014年2月1日起在中國(guó)內(nèi)地施行保薦人制度

　　B、在2005年修訂的《證券法》中對(duì)保薦人制度以法律的形式確立了下來(lái)

　　C、所謂保薦人制度，是指是由保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實(shí)公司發(fā)行文件和上市文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任的一種制度

　　D、保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 題考查保薦制度。2003年12月28日，證監(jiān)會(huì)公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2004年2月1日起在中國(guó)內(nèi)地施行保薦人制度。在2005年修訂的《證券法》中對(duì)保薦人制度以法律的形式確立了下來(lái)。所謂保薦人制度，是指是由保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實(shí)公司發(fā)行文件和上市文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任的一種制度�！蹲C券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作。參見(jiàn)教材P321。

　　15、證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)(　)。

　　A、六十日

　　B、九十日

　　C、一百二十日

　　D、一百五十日

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券承銷時(shí)間。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)九十日。參見(jiàn)教材P321。