21.下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收、送規(guī)則的是(　)。

　　A.向主管部門領(lǐng)導(dǎo)私下贈(zèng)送10000元現(xiàn)金

　　B.自掏腰包購(gòu)買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物

　　C.向客戶免費(fèi)提供某超市的購(gòu)物卡

　　D.一張美容院的優(yōu)惠券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循以下原則：

　　(1)不得是現(xiàn)金、貴金屬、消費(fèi)卡、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物;

　　(2)禮物收、送將不會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定，或使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感;

　　(3)禮物收、送將不會(huì)使客戶獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠。

　　A、B、C三個(gè)選項(xiàng)均不符合此原則。所以，本題的正確答案為D。

　　22.某銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?(　)

　　A.可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)

　　B.該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位

　　C.應(yīng)當(dāng)與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員

　　D.不應(yīng)當(dāng)與其共享

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行從業(yè)人員與同事。“團(tuán)結(jié)合作”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。該同事尚未離職，仍是團(tuán)隊(duì)中的一員，因此應(yīng)當(dāng)相互信任與合作。所以，本題的正確答案為C。

　　23.某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑�禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?　)。

　　A.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

　　B.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

　　C.認(rèn)為若是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行

　　D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。該男性客戶邀請(qǐng)銀行工作人員下班后單獨(dú)為其解釋的要求并不在工作人員的職責(zé)范圍內(nèi)，不一定需要滿足，故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。盡管該客戶的要求不合理，銀行工作人員仍然應(yīng)當(dāng)耐心說明情況，取得理解和諒解，而不應(yīng)該采取“堅(jiān)決不能做”的態(tài)度，故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。銀行工作人員對(duì)待客戶應(yīng)當(dāng)禮貌服務(wù)，對(duì)客戶的要求應(yīng)當(dāng)耐心說明情況，讓保安驅(qū)逐該客戶是不禮貌的行為，故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。所以，選項(xiàng)C的敘述符合題意。

　　24.某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國(guó)參加維也納新年音樂會(huì)的全程費(fèi)用。這種做法(　)。

　　A.如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話，是可以的

　　B.是為了培養(yǎng)高級(jí)音樂人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻(xiàn)，值得鼓勵(lì)

　　C.如果近期沒有業(yè)務(wù)交易，可算做朋友間的友好往來

　　D.屬于行賄

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。該從業(yè)人員為其重要客戶的女兒提供出國(guó)參加音樂會(huì)的全程費(fèi)用，已經(jīng)明顯超出了正常范圍，即使沒有業(yè)務(wù)交易，也屬于行賄行為，故選項(xiàng)D符合題意。

　　25.下列行為錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不以誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

　　B.理財(cái)規(guī)劃師如實(shí)介紹自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而獲得客戶的信任和委托

　　C.在業(yè)務(wù)推薦活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在介紹產(chǎn)品的過程中，向客戶作出回報(bào)或收益承諾

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。本題的敘述體現(xiàn)了“信息披露”的原則。此項(xiàng)原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息，為客戶在作出是否購(gòu)買銀行產(chǎn)品或服務(wù)的判斷時(shí)提供依據(jù)。不得利用消費(fèi)者對(duì)銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品的收益性進(jìn)行合約以外的承諾。所以，選項(xiàng)D的敘述是錯(cuò)誤的。

　　26.傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，(　)。

　　A.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

　　C.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

　　D.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不能擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。所以，B、C、D三個(gè)選項(xiàng)的敘述均是錯(cuò)誤的，選項(xiàng)A符合題意。

　　27.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，每當(dāng)客戶問到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)便岔開話題，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定?(　)

　　A.誠(chéng)實(shí)信用　　B.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　C.守法合規(guī)　　D.了解客戶

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行工作人員故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，違反了誠(chéng)實(shí)信用原則，故選項(xiàng)A不符合題意。當(dāng)客戶問到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)岔開話題，違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則，故選項(xiàng)B不符合題意。其口頭保證產(chǎn)品收益率的行為屬于違規(guī)承諾，違反了“守法合規(guī)”的要求，故選項(xiàng)C不符合題意。題干所述情形中并沒有提到該從業(yè)人員有與“了解客戶”要求相悖的行為，故選項(xiàng)D符合題意。

　　二、多選題

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受(　)的監(jiān)督。

　　A.所在機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.銀監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　E.社會(huì)公眾

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員要接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。B項(xiàng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀行業(yè)自律組織;CD兩項(xiàng)中的銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行均屬于我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員操守的宗旨包括(　)。

　　A.提高中國(guó)銀行從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　B.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　E.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展�！�

　　3.下列要素中，屬于商業(yè)銀行從業(yè)人員具備的崗位要求是(　)。

　　A.家庭背景

　　B.能力

　　C.專業(yè)知識(shí)

　　D.資格

　　E.社會(huì)關(guān)系

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』根據(jù)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的某些崗位只有具備相應(yīng)的資格才能上崗。如《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五十四條規(guī)定商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員除應(yīng)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)以外，還應(yīng)具備相關(guān)部門要求的行業(yè)資格。

　　4.某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理的下列做法中正確的有(　)。

　　A.嚴(yán)格按照貸款審批程序辦理

　　B.若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告

　　C.可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

　　D.可以同該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方

　　E.下級(jí)服從上級(jí)，按領(lǐng)導(dǎo)指示辦事

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國(guó)家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　5.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　“風(fēng)險(xiǎn)提示”條款要求的有(　)。

　　A.在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款

　　B.在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度建議客戶

　　C.力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.提供虛假的收益計(jì)算方式

　　E.提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶不利的方面

　　『正確答案』AE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“風(fēng)險(xiǎn)提示”條款要求，從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)之時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持以下做法：

　　(1)從有利和不利兩個(gè)方面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹;

　　(2)對(duì)產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示;

　　(3)提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款;

　　(4)在客戶提出問題之時(shí)，應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對(duì)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)視而不見，或者刻意隱瞞。

　　6.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(　)。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　B.只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

　　D.可以交流各自銀行在理財(cái)產(chǎn)品方面的創(chuàng)新思路

　　E.可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內(nèi)的具體影響

　　『正確答案』CE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員可以交流合作，但不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。選項(xiàng)A和選項(xiàng)D中的做法可能會(huì)泄露商業(yè)秘密。選項(xiàng)B中交換對(duì)客戶評(píng)價(jià)的做法可能會(huì)觸犯客戶隱私。選項(xiàng)C和選項(xiàng)E的做法是正常的交流合作行為。故選項(xiàng)C和選項(xiàng)E符合題意，A、B、D三個(gè)選項(xiàng)不符合題意。

　　7.根據(jù)協(xié)助執(zhí)行原則的要求，從業(yè)人員應(yīng)(　)。

　　A.了解協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)中的法定程序

　　B.對(duì)協(xié)助活動(dòng)信息保密

　　C.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的義務(wù)

　　D.了解協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的職責(zé)

　　E.不得質(zhì)疑國(guó)家機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)的權(quán)利

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)。在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)。協(xié)助執(zhí)行不是為客戶提供的，而是為國(guó)家機(jī)關(guān)提供的。對(duì)于國(guó)家機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)的行為，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定，要求提供相關(guān)的證明等。所以，選項(xiàng)C和選項(xiàng)E的說法是不正確的。因此，本題的正確答案為A、B、D。

　　8.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則的情形有(　)。

　　A.遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　B.在離職后

　　C.在受雇期間與離職后

　　D.在受雇期間

　　E.以上都正確

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』銀行從業(yè)人員的“信息保密”原則要求：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律、法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。因此，B、C、D三個(gè)選項(xiàng)均符合題意。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按法定程序積極協(xié)助有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，因此選項(xiàng)A的敘述是錯(cuò)誤的。所以，本題的正確答案是B、C、D。

　　9.市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括(　)。

　　A.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

　　B.充分有效的信息披露機(jī)制

　　C.必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系

　　D.市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　E.良好的公司治理機(jī)制

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)約束。市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括：

　　(1)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng);

　　(2)充分有效的信息披露機(jī)制;

　　(3)必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系;

　　(4)市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);

　　(5)良好的公司治理機(jī)制。

　　三、判斷

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，同時(shí)這些信息可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。如果泄露或不當(dāng)使用這些信息會(huì)給客戶造成損失或侵害客戶利益，屬違法行為，給所在機(jī)構(gòu)帶來?yè)p失。本題所述錯(cuò)誤。

　　2.商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』根據(jù)《人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)。因此，本題敘述是正確的。

　　3.如果是對(duì)銀行有利的消息，該銀行從業(yè)人員可以隨意將消息發(fā)布給媒體。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。

　　4.某客戶單獨(dú)在銀行的貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求將50萬元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的愛人的存折賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬元(限存20萬元)。其實(shí)通過匯款方式，該客戶可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』該柜員沒有遵循客戶至上、客觀公正的原則向這名客戶詳細(xì)介紹所在銀行的服務(wù)，且對(duì)監(jiān)管規(guī)避的有關(guān)規(guī)定不熟悉，不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于“熟知業(yè)務(wù)”和“禮貌服務(wù)”的規(guī)定，其做法是錯(cuò)誤的。

　　5.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}。題中所述在家中無意透露內(nèi)幕信息的行為違反了該原則，屬于違規(guī)。因此，本題敘述是錯(cuò)誤的。

　　6.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，在出現(xiàn)問題時(shí)，才能及時(shí)追溯責(zé)任。所以，本題敘述是錯(cuò)誤的。

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶相關(guān)情況，提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，不得輕慢任何投訴和建議。并遵循以下原則：

　　(1)堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議;

　　(2)所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶;

　　(3)所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶反饋情況;

　　(4)在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。

　　因此，本題敘述是正確的。

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