二、多項(xiàng)選擇題

　　1 、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會的構(gòu)成的是(　)。

　　A、會長

　　B、專職副會長

　　C、副會長

　　D、秘書長

　　E、監(jiān)事長

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。協(xié)會設(shè)監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。參見教材P410。

　　2 、美國銀行家協(xié)會成員包括(　)。

　　A、社區(qū)

　　B、區(qū)域和貨幣中心銀行和控股公司

　　C、儲蓄銀行

　　D、儲蓄協(xié)會

　　E、信托投資公司

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。美國銀行家協(xié)會成立于1875年，總部設(shè)在華盛頓，其成員包括社區(qū)，區(qū)域和貨幣中心銀行和控股公司，以及儲蓄協(xié)會，信托投資公司和儲蓄銀行，為美國最大的銀行貿(mào)易協(xié)會。參見教材P409。

　　3 、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者包括(　)。

　　A、銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

　　B、銀行業(yè)自律組織

　　C、監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　D、社會公眾

　　E、國務(wù)院

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會公眾。參見教材P412。

　　4 、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的“指引”包括(　)。

　　A、適用于銀行經(jīng)營活動(dòng)的法律

　　B、適用于銀行經(jīng)營活動(dòng)的行政法規(guī)

　　C、銀行經(jīng)營規(guī)則

　　D、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

　　E、自律性組織的職業(yè)操守

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，2006年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條規(guī)定：本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。參見教材P412。

　　5 、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的自律規(guī)范有(　)。

　　A、中國銀行業(yè)協(xié)會制定的《中國銀行業(yè)自律公約》

　　B、國務(wù)院制定的行政法規(guī)

　　C、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》

　　D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制定的各項(xiàng)政策

　　E、國務(wù)院各部委制定的規(guī)章

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。自律規(guī)范是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定的程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約，如中國銀行業(yè)協(xié)會制定的《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》以及本職業(yè)操守等。參見教材P414。

　　6 、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員崗位職責(zé)描述正確的是(　)。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B、遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程

　　C、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?/P>

　　D、不得違反內(nèi)部交易流程

　　E、崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全。(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息;(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?(3)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。參見教材P418。

　　7 、下列銀行從業(yè)人員在日常工作和生活中的行為中，符合有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的規(guī)定的有(　)。

　　A、不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

　　B、不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　C、不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

　　D、按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

　　E、不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)該熟知相關(guān)法律法規(guī)以及職業(yè)操守對內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止規(guī)定，在日常工作和生活中，恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定。(1)不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝};(2)不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息;(3)不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友;(4)按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔;(5)不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益。參見教材

　　8 、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動(dòng)或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有(　)。

　　A、屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例

　　B、不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感

　　C、根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以內(nèi)

　　D、這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

　　E、堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動(dòng)或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例;(2)不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感;(3)根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以內(nèi);(4)這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)。參見教材P431-432。

　　9 、規(guī)避是指逃避法律、法規(guī)中的(　)而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為。

　　A、禁止性規(guī)定

　　B、義務(wù)性規(guī)定

　　C、程序性規(guī)定

　　D、授權(quán)性規(guī)定

　　E、選擇性規(guī)定

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為。參見教材P417。

　　10 、下列各項(xiàng)屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的有(　)。

　　A、內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券

　　B、內(nèi)幕信息知情人根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　C、內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　D、非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券

　　E、非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，內(nèi)幕交易主要包括下列行為：(1)內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為;(2)內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為;(3)非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。參見教材P422。