一、單項(xiàng)選擇題

　　1 、以(　)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。

　　A、公司的外部控制或附屬關(guān)系

　　B、公司的國(guó)籍

　　C、公司信用基礎(chǔ)

　　D、公司的內(nèi)部管轄關(guān)系

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查公司分類(lèi)。以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。參見(jiàn)教材P316。

　　2 、以下不屬于公司的組織機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A、董事會(huì)

　　B、股東大會(huì)

　　C、工會(huì)

　　D、公司經(jīng)理

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查公司組織機(jī)構(gòu)。主要有：董事會(huì)、股東大會(huì)、公司經(jīng)理、監(jiān)事會(huì)。參見(jiàn)教材P317。

　　3 、下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、非公開(kāi)發(fā)行也稱(chēng)為私募發(fā)行

　　B、采用非公開(kāi)的方式，向特定對(duì)象發(fā)行的行為

　　C、不得采用公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)的方式

　　D、可以使用廣告宣傳

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券非公開(kāi)發(fā)行的方式。非公開(kāi)發(fā)行，也稱(chēng)私募發(fā)行，是指采用非公開(kāi)的方式，向特定的對(duì)象發(fā)行的行為�！蹲C券法》第十條第三款規(guī)定，非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。參見(jiàn)教材P320。

　　4 、我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是(　)。

　　A、備案制

　　B、審批制

　　C、核準(zhǔn)制

　　D、注冊(cè)制

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券發(fā)行管理制度。我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。參見(jiàn)教材P320。

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　5 、下列關(guān)于證券發(fā)行注冊(cè)制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、注冊(cè)制是指證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開(kāi)，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查

　　B、主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度

　　C、最重要的特征是：在注冊(cè)制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對(duì)注冊(cè)文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷

　　D、注冊(cè)制的核心是證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，如果該證券沒(méi)有任何投資價(jià)值，證券主管機(jī)關(guān)可以不予以注冊(cè)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行注冊(cè)制。注冊(cè)制是指證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開(kāi)，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查，主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。其最重要的特征是：在注冊(cè)制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對(duì)注冊(cè)文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷。如果公開(kāi)方式適當(dāng)，證券管理機(jī)構(gòu)不得以發(fā)行證券價(jià)格或其他條件非公平，或發(fā)行者提出的公司前景不盡合理等理由而拒絕注冊(cè)。注冊(cè)制主張事后控制。注冊(cè)制的核心是只要證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，即使該證券沒(méi)有任何投資價(jià)值，證券主管機(jī)關(guān)也無(wú)權(quán)干涉，因?yàn)樽栽干袭?dāng)被認(rèn)為是投資者不可剝奪的權(quán)利。參見(jiàn)教材P320。

　　6 、下列關(guān)于我國(guó)證券發(fā)行管理制度的演變過(guò)程，表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、我國(guó)的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過(guò)了從審批制到核準(zhǔn)制的演變

　　B、1993年4月25日，國(guó)務(wù)院頒布《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》，標(biāo)志著審批制的正式確立

　　C、1999年7月1日，《證券法》正式實(shí)施，明確了核準(zhǔn)制的法律地位

　　D、2001年3月17日，證監(jiān)會(huì)頒布《股票發(fā)行核準(zhǔn)程序》

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券管理制度的演變過(guò)程。我國(guó)的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過(guò)了從審批制到核準(zhǔn)制的演變。1993年4月25日，國(guó)務(wù)院頒布《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》，標(biāo)志著審批制的正式確立。1999年7月1日，《證券法》正式實(shí)施，明確了核準(zhǔn)制的法律地位;2000年3月17日，證監(jiān)會(huì)頒布《股票發(fā)行核準(zhǔn)程序》。2001年3月17日，上市公司股票發(fā)行核準(zhǔn)制正式啟動(dòng)。參見(jiàn)教材P321。

　　7 、(　)是指證券公司根據(jù)發(fā)行人的委托，為了發(fā)行人的利益向投資者銷(xiāo)售、促成銷(xiāo)售或者代為銷(xiāo)售擬發(fā)行證券的行為。

　　A、證券發(fā)行

　　B、證券承銷(xiāo)

　　C、證券銷(xiāo)售

　　D、證券購(gòu)買(mǎi)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券承銷(xiāo)。證券承銷(xiāo)，是指證券公司根據(jù)發(fā)行人的委托，為了發(fā)行人的利益向投資者銷(xiāo)售、促成銷(xiāo)售或者代為銷(xiāo)售擬發(fā)行證券的行為。參見(jiàn)教材P321。

　　8 、(　)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。

　　A、證券經(jīng)銷(xiāo)

　　B、證券代理

　　C、證券包銷(xiāo)

　　D、證券代銷(xiāo)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券代銷(xiāo)。證券代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。參見(jiàn)教材P321。

　　9 、簽訂保險(xiǎn)合同的雙方是保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人，即(　)。

　　A、保險(xiǎn)人和投保人

　　B、保險(xiǎn)人和受益人

　　C、被保險(xiǎn)人和投保人

　　D、被保險(xiǎn)人和受益人

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)合同的關(guān)系人。保險(xiǎn)合同的主體分為當(dāng)事人和關(guān)系人。簽訂保險(xiǎn)合同的雙方是保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人，即保險(xiǎn)人和投保人;與保險(xiǎn)合同發(fā)生間接關(guān)系的是保險(xiǎn)合同的關(guān)系人，包括被保險(xiǎn)人和受益人。參見(jiàn)教材P325。

　　10 、投保人提出保險(xiǎn)要求，經(jīng)(　)同意承保，保險(xiǎn)合同成立。

　　A、被保險(xiǎn)人

　　B、保險(xiǎn)人

　　C、受益人

　　D、被投保人

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)合同的生效。投保人提出保險(xiǎn)要求，經(jīng)保險(xiǎn)人同意承保，保險(xiǎn)合同成立。參見(jiàn)教材P325。

　　11 、下列關(guān)于信托形式的敘述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、設(shè)立信托，可以采取書(shū)面形式或者口頭形式

　　B、書(shū)面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書(shū)面文件等

　　C、采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時(shí)，信托成立

　　D、采取其他書(shū)面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時(shí)，信托成立

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信托形式。設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式。根據(jù)《信托法》的規(guī)定，書(shū)面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書(shū)面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時(shí)，信托成立。采取其他書(shū)面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時(shí)，信托成立。參見(jiàn)教材P327。

　　12 、信托法律關(guān)系的主體一般不包括(　)。

　　A、委托人

　　B、受托人

　　C、受益人

　　D、債權(quán)人

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查。信托法律關(guān)系的主體一般包括委托人、受托人和受益人。參見(jiàn)教材P328。

　　13 、下列關(guān)于受益人的敘述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、受益人必須是年滿十八周歲的成年人

　　B、受益人是在信托中享有信托收益權(quán)的人

　　C、受益人可以是自然人

　　D、受益人可以是法人

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查受益人。受益人是在信托中享有信托受益權(quán)的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。受益人沒(méi)有行為能力限制。參見(jiàn)教材P329。

　　14 、(　)是指票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無(wú)須說(shuō)明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。

　　A、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券

　　B、票據(jù)是一種無(wú)因證券

　　C、票據(jù)是完全有價(jià)證券

　　D、票據(jù)是債權(quán)證券

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)無(wú)因性。票據(jù)是一種無(wú)因證券，是指票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無(wú)須說(shuō)明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。參見(jiàn)教材P330。

　　15 、票據(jù)的(　)主要是通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

　　A、匯兌作用

　　B、融資作用

　　C、結(jié)算作用

　　D、信用作用

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的功能。票據(jù)的融資功能主要是通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。參見(jiàn)教材P331。

　　16 、(　)為匯票所獨(dú)有，匯票的發(fā)票人和付款人之間是一種委托關(guān)系，發(fā)票人簽發(fā)匯票，并不等于付款人就一定付款，持票人為確定匯票到期時(shí)能得到付款，在匯票到期前向付款人進(jìn)行承兌提示。

　　A、承兌

　　B、保證

　　C、出票

　　D、背書(shū)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)承兌。承兌為匯票所獨(dú)有，匯票的發(fā)票人和付款人之間是一種委托關(guān)系，發(fā)票人簽發(fā)匯票，并不等于付款人就一定付款，持票人為確定匯票到期時(shí)能得到付款，在匯票到期前向付款人進(jìn)行承兌提示。參見(jiàn)教材P333。

　　17 、關(guān)于破產(chǎn)申請(qǐng)人的敘述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、債務(wù)人可以向人民法院提出“重整、和解或者破產(chǎn)清算”的申請(qǐng)

　　B、債權(quán)人可以向人民法院提出“重整或者破產(chǎn)清算”的申請(qǐng)

　　C、無(wú)人申請(qǐng)時(shí)，人民法院不得自行啟動(dòng)破產(chǎn)程序

　　D、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前，申請(qǐng)人不可以請(qǐng)求撤回申請(qǐng)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)申請(qǐng)人相關(guān)知識(shí)。人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前，申請(qǐng)人可以請(qǐng)求撤回申請(qǐng)。參見(jiàn)教材P335。

　　18 、以下對(duì)破產(chǎn)開(kāi)始的法律效果表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)同時(shí)指定管理人

　　B、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止

　　C、人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，已經(jīng)開(kāi)始而尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)中止

　　D、在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)終止

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開(kāi)始的法律效果。在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進(jìn)行。參見(jiàn)教材P336。