【多選】王某為某銀行工作人員，他為其好友李某違法出具了一份資信聲明并且故意幫助其承兌了一份偽造的票據(jù);于是李某在王某所在銀行存入一筆錢，王某收到這筆錢后沒有將其入賬，而是將這筆錢貸款給他人，則王某所犯罪行有( )。

　　A.違法發(fā)放貸款罪 B.吸收客戶資金不入賬罪

　　C.違規(guī)出具金融票證罪 D.違法票據(jù)承兌罪

　　E.背信運用受托財產(chǎn)罪

　　【答案】ABCD

　　【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體為特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)”，個人不能構(gòu)成本罪的主體。私自將錢貸給他人屬于違法發(fā)放貸款罪;王某收到這筆錢后沒有將其入賬屬于吸收客戶資金不入賬罪;違法出具資信聲明符合違規(guī)出具金融票證罪;承兌偽造票據(jù)屬于違法票據(jù)承兌罪;

　　【多選】偽造、變造金融票證罪在客觀上表現(xiàn)為偽造、變造金融票證的行為，具體包括( )。

　　A.偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件

　　B.偽造信用卡

　　C.偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證

　　D.偽造、變造匯票、支票、本票

　　E.偽造身份證、戶口簿

　　【答案】ABCD

　　【解析】偽造、變造金融票證罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變造金融票證的行為，包括：(1)偽造、變造匯票、支票、本票。

　　(2)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證。

　　(3)偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件。

　　(4)偽造信用卡。

　　【多選】下列金融犯罪中，犯罪主體屬于特殊主體的有( )。

　　A.偽造、變造金融票證罪

　　B.違法發(fā)放貸款罪

　　C.吸收客戶資金不入賬罪

　　D.違規(guī)出具金融票證罪

　　E.金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

　　【答案】BCDE

　　【解析】以下破壞金融管理秩序罪中，犯罪主體是特殊主體：

　　(1)金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;

　　(2)違法發(fā)放貸款罪;

　　(3)吸收客戶資金不入賬罪;

　　(4)違規(guī)出具金融票證罪;

　　(5)對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪;背信運用受托財產(chǎn)罪。

　　【單選】下列不屬于金融詐騙罪的是( )。

　　A.集資詐騙罪

　　B.貸款詐騙罪

　　C.信用卡詐騙罪

　　D.挪用資金罪

　　【答案】D

　　【解析】挪用資金罪屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪。金融詐騙罪包括貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、信用證詐騙罪、集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪以及金融憑證詐騙罪。

　　【多選】信用卡詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為( )。

　　A.使用作廢的信用卡的

　　B.冒用他人信用卡的

　　C.惡意透支 的

　　D.盜竊信用卡并使用的

　　E.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的

　　【答案】ABCE

　　【解析】盜竊信用卡并使用的，定盜竊罪。本罪主體是一般主體，僅為自然人，單位不構(gòu)成本罪。信用卡詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為:①使用偽造的信用卡，或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的;②使用作廢的信用卡的;③冒用他人信用卡的;④惡意透支的。

　　【多選】票據(jù)詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)有( )。

　　A.明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用

　　B.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用

　　C.冒用他人的匯票、本票、支票

　　D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物

　　E.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時做虛假記載、騙取財物

　　【答案】ABCDE

　　【解析】票據(jù)詐騙罪客觀方面的五種表現(xiàn)為：(1)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用;(2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用;(3)冒用他人的匯票、本票、支票;(4)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物;(5)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物。

　　【單選】下列不屬于金融憑證詐騙罪行為對象的是( )。

　　A.支票

　　B.委托收款憑證

　　C.匯款憑證

　　D.銀行存單

　　【答案】A

　　【解析】金融憑證詐騙罪行為對象是，使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的。

　　【多選】貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)有( )。

　　A.編造引進資金、項目等虛假理由

　　B.使用虛假的經(jīng)濟合同

　　C.使用虛假的證明文件

　　D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)�；虺�出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保

　　E.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款

　　【答案】ABCD

　　【解析】貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為：①編造引進資金、項目等虛假理由;②使用虛假的經(jīng)濟合同;③使用虛假的證明文件;④使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保;⑤以其他方法詐騙貸款。

　　【單選】非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)之便，非法占有本單位財產(chǎn)，這構(gòu)成了( )。

　　A.詐騙罪 B.非法占有財產(chǎn)罪

　　C.貪污罪 D.職務(wù)侵占罪

　　【答案】D

　　【解析】職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為已有，數(shù)額較大的行為。

　　【多選】簽訂、履行合同失職被騙罪的主體包括( )。

　　A.國有獨資公司直接負責(zé)的主管人員

　　B.合伙企業(yè)直接負責(zé)的主管人員

　　C.國有控股公司直接負責(zé)的主管人員

　　D.事業(yè)單位直接負責(zé)的主管人員

　　E.合資企業(yè)直接負責(zé)的主管人員

　　【答案】ACD

　　【解析】本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責(zé)的主管人員。

　　【單選】李某是農(nóng)村信用社的會計主管，利用職務(wù)之便,其先后三次挪用本單位資金25萬元，用于網(wǎng)上賭球。李某的行為涉嫌構(gòu)成( )。

　　A.洗錢罪

　　B.貪污罪

　　C.挪用資金罪

　　D.職務(wù)侵占罪

　　【答案】C

　　【解析】挪用資金罪，是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

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