【多選】按照基金組織形式的不同，基金可以分為( )。

　　A.契約型基金 　　B.公司性基金

　　C.合伙型基金 　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　【答案】ABC

　　【解析】按照基金組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金和合伙型基金等。

　　按照資金募集方式的不同可以分為公募基金和私募基金。

　　【多選】按照基金運作方式的不同，可以將基金分為( )。

　　A.封閉式基金 　　B.開放式基金

　　C.私募基金 　 　D.風(fēng)險投資基金 E.契約型基金

　　【答案】AB

　　【解析】按照基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

　　【判斷】證券投資基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金以及另類投資基金一般都采用私募方式。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金以及另類投資基金一般都采用私募方式。

　　【單選】(　　)是我國基金監(jiān)管法律體系的核心。

　　A.《基金法》 B. 《證券投資基金銷售管理辦法》

　　C.《證券法》 D.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　【答案】A

　　【解析】《基金法》對基金的設(shè)立、募集、管理、托管、投資、交易、信息披露、清算、基金服務(wù)機構(gòu)以及行業(yè)協(xié)會等進行了全面規(guī)范，是我國基金監(jiān)管法律體系的核心。

　　【單選】下列關(guān)于證券投資基金特點的說法， 錯誤的是(　　)。

　　A.無須托管，方便靈活

　　B.集合理財，專業(yè)管理

　　C.組合投資，分散風(fēng)險

　　D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特點包括：①集合理財，專業(yè)管理;②組合投資，分散風(fēng)險;③利益共享，風(fēng)險共擔(dān);④嚴格監(jiān)管，信息透明;⑤獨立托管，保障安全。

　　【判斷】根據(jù)我國《基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金財產(chǎn)須由獨立于基金管理人的基金托管人進行托管，且基金托管人只能由具備托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)我國《基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金財產(chǎn)須由獨立于基金管理人的基金托管人進行托管，且基金托管人只能由具備托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。

　　【多選】下列關(guān)于證券投資基金類型的說法，正確的有(　　)。

　　A.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金

　　B.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

　　C.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金

　　D.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金

　　E.投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的，為混合基金

　　【答案】ABCE

　　【解析】僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金。

　　【單選】我國對于私募證券投資基金的監(jiān)管，采用的原則不包括(　　)。

　　A.適度監(jiān)管 　　B.自律監(jiān)管 C.底線監(jiān)管 　　D.行政審批

　　【答案】D

　　【解析】我國對于私募證券投資基金的監(jiān)管，采用適度監(jiān)管、自律監(jiān)管和底線監(jiān)管的原則，對設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。

　　【多選】相對于證券投資基金，私募股權(quán)基金的特點有(　　)。

　　A.投資期限短 　　B.流動性較好

　　C.投后管理投入資源多　　 D.專業(yè)性較強

　　E.投資收益波動性較大

　　【答案】CDE

　　【解析】相對于證券投資基金，私募股權(quán)基金具有投資期限長、流動性較差，投后管理投入資源多，專業(yè)性較強，投資收益波動性較大等特點。

　　【多選】商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，除應(yīng)具備《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金銷售機構(gòu)所規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)具備特別條件，下列說法正確有的(　　)。

　　A.有專門負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門

　　B.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　C.最近3 年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰

　　D.公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人1/2以上已取得基金從業(yè)資格

　　E.國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20 人

　　【答案】ABC

　　【解析】公司負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2 年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5 年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格;

　　國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30 人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20 人。

　　【單選】根據(jù)保險的實施方式，保險可以分為(　　)。

　　A.社會保險和普通保險

　　B.原保險和再保險

　　C.財產(chǎn)保險和人身保險

　　D.自愿保險和強制保險

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)保險的實施方式，保險可以分為自愿保險和強制保險。

　　【單選】下列選項關(guān)于保險分類的說法中，錯誤的　是(　　)。

　　A.按保險實施范圍的不同，保險可以分為社會保險和普通保險

　　B.按保險承擔(dān)的責(zé)任次序不同，保險可以分為原保險和再保險

　　C.按保險賠償?shù)姆绞讲煌�，保險可以分為財產(chǎn)保險和人身保險

　　D.按保險的實施方式不同，保險可以分為自愿保險和強制保險

　　【答案】C

　　【解析】按保險對象的不同，保險可以分為財產(chǎn)保險和人身保險。

　　【判斷】保險合同的當(dāng)事人包括被保險人和受益人。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】保險合同的當(dāng)事人包括保險人和投保人，保險合同的關(guān)系人包括被保險人和受益人。

　　【判斷】保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人。

　　【判斷】個人保險代理人在代辦人壽保險業(yè)務(wù)時，可以同時接受兩個以上保險人的委托。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】個人保險代理人在代辦人壽保險業(yè)務(wù)時，不能同時接受兩個以上保險人的委托。

　　【判斷】保險代理機構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。商業(yè)銀行屬于保險專業(yè)代理機構(gòu)。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】保險代理機構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。商業(yè)銀行屬于保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

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