一 、 單 項 選 擇 題

　　1、下列選項中，不屬于金融衍生品市場的是(　)。

　　A 、 期貨市場

　　B 、 基金市場

　　C 、 互換市場

　　D 、 遠(yuǎn)期協(xié)議市場

　　答案： B

　　解析：B【解析】金融衍生品市場是以金融衍生品為交易對象的市場，可劃分為期貨市場、期權(quán)市場、遠(yuǎn)期協(xié)議市場和互換市場。

　　2、證券交易遵循的原則是(　)。

　　A 、 時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則

　　B 、 時間優(yōu)先和風(fēng)險最低的原則

　　C 、 收益最高和價格優(yōu)先的原則

　　D 、 收益最高和風(fēng)險最低的原則

　　答案： A

　　解析：A【解析】證券交易遵循時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則。時間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報價相同時，在時間序列上，按報價先后順序依次成交。價格優(yōu)先原則是指價格最高的買方報價與價格最低的賣方報價優(yōu)先于其他一切報價而成交。

　　3、下列不屬于我國主要的股票價格指數(shù)的是(　)。

　　A 、 滬深300指數(shù)

　　B 、 恒生股票價格指數(shù)

　　C 、 深證成分股指數(shù)

　　D 、 上證綜合指數(shù)

　　答案： B

　　解析：B【解析】我國的主要股票價格指數(shù)有滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)、深證成分股指數(shù)、上證50指數(shù)和上證180指數(shù)。

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　　4、政府面向個人投資者發(fā)行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種是(　)。

　　A 、 實物國債

　　B 、 憑證式國債

　　C 、 儲蓄國債

　　D 、 記賬式國債

　　答案： C

　　解析：C【解析】儲蓄國債是指政府面向個人投資者發(fā)行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種。

　　5、金融期權(quán)按行權(quán)日期不同可分為(　)。

　　A 、 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

　　B 、 歐式期權(quán)和美式期權(quán)

　　C 、 現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

　　D 、 一般期權(quán)和特殊期權(quán)

　　答案： B

　　解析：B【解析】按照對價格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。按行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)。

　　6、一般而言，整個家庭的收人在(　)達(dá)到巔峰。

　　A 、 家庭衰老期

　　B 、 家庭成長期

　　C 、 家庭形成期

　　D 、 家庭成熟期

　　答案： D

　　解析：D【解析】在家庭成熟期，事業(yè)的發(fā)展和收入達(dá)到巔峰，支出隨著家庭成員的減少而降低。

　　7、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，個人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值(　)美元(含)以下的，可以在銀行直接辦理。

　　A 、 1.5萬

　　B 、 1萬

　　C 、 5千

　　D 、 2萬

　　答案： B

　　解析：B【解析】根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》第14條規(guī)定，個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元(含)以下的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯管理局事前報備。

　　8、“摘走最好的果子”主要體現(xiàn)合伙制私募基金設(shè)立的條款清單中(　)要點。

　　A 、 收益分成

　　B 、 聯(lián)合投資機會

　　C 、 投資限制

　　D 、 關(guān)鍵人條款及繼承問題

　　答案： B

　　解析：B【解析】聯(lián)合投資機會要求聯(lián)合投資者可以假借聯(lián)合投資之名，參與最好項目的投資，“摘走最好的果子”。

　　9、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是(　)。

　　A 、 萌芽階段

　　B 、 形成與發(fā)展階段

　　C 、 成熟階段

　　D 、 穩(wěn)定發(fā)展階段

　　答案： D

　　解析：D【解析】國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：①萌芽階段;②形成與發(fā)展階段;③成熟階段。

　　10、下列(　)不屬于國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。

　　A 、 居民財富積累

　　B 、 居民理財需求上升

　　C 、 投資理財工具日趨豐富

　　D 、 金融機構(gòu)的發(fā)展壯大

　　答案： D

　　解析：D【解析】國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括：居民財富積累、居民理財需求上升、居民理財技能欠缺、投資理財工具日趨豐富和金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。

　　11、下列(　)不屬于理財師的職業(yè)特征。

　　A 、 顧問性

　　B 、 專業(yè)性

　　C 、 短期性

　　D 、 規(guī)范性

　　答案： C

　　解析：C【解析】理財師的職業(yè)特征包括：顧問性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長期性和動態(tài)性。

　　12、按照4E標(biāo)準(zhǔn)，(　)是理財師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)。

　　A 、 教育(Education)

　　B 、 職業(yè)道德(Ethics)

　　C 、 工作經(jīng)驗(Experience)

　　D 、 精力旺盛的(Energetic)

　　答案： A

　　解析：A【解析】按照4E標(biāo)準(zhǔn)，教育(Education)是理財師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)。

　　13、離婚時，原為夫妻共同生活所負(fù)的債務(wù)，應(yīng)以共同財產(chǎn)償還，如果該項財產(chǎn)不足清償時，(　)。

　　A 、 由雙方協(xié)議清償

　　B 、 由男女各清償一半

　　C 、 由經(jīng)濟條件好的一方清償

　　D 、 雙方不再負(fù)清償責(zé)任

　　答案： A

　　解析：A【解析】《婚姻法》第41條，離婚時，原為夫妻共同生活所負(fù)的債務(wù)，應(yīng)以共同財產(chǎn)償還，如果該項財產(chǎn)不足清償時，由雙方協(xié)議清償。

　　14、風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點不得低于(　)萬元人民幣。

　　A 、 5

　　B 、 10

　　C 、 15

　　D 、 20

　　答案： D

　　解析：D【解析】《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險評級為一級和二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣;風(fēng)險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣;風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣。

　　15、商業(yè)銀行對超過(　)歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

　　A 、 50

　　B 、 55

　　C 、 60

　　D 、 65

　　答案： D

　　解析：D【解析】《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定商業(yè)銀行對超過65歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

　　16、下列(　)不屬于自然人民事行為能力的分類。

　　A 、 完全民事行為能力人

　　B 、 相對民事行為能力人

　　C 、 限制民事行為能力人

　　D 、 無民事行為能力人

　　答案： B

　　解析：B【解析】《民法通則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況的分類包括：完全民事行為能力人、限制民事行為能力人和無民事行為能力人。

　　17、某公司為支持當(dāng)?shù)亟逃�事業(yè)，為當(dāng)?shù)匦�學(xué)提供20年的教育補助，每年年底支付，第一年為10萬元，并在往后每年增長5%，貼現(xiàn)率為10%，那么這項教育補助計劃的現(xiàn)值為(　)。

　　A 、 111

　　B 、 121

　　C 、 171

　　D 、 181

　　答案： B

　　解析：B

　　18、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是(　)。

　　A 、 投資顧問服務(wù)

　　B 、 財務(wù)顧問服務(wù)

　　C 、 綜合理財服務(wù)

　　D 、 理財顧問服務(wù)

　　答案： C

　　解析：C【解析】綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

　　19、下列(　)不屬于可以中止行使不安抗辯權(quán)的情形。

　　A 、 經(jīng)營狀況惡化

　　B 、 轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)

　　C 、 喪失商業(yè)信譽

　　D 、 破產(chǎn)

　　答案： D

　　解析：D【解析】應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)可以中止履行不安抗辯權(quán)的情形包括：①經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化;②轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù);③喪失商業(yè)信譽;④有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。

　　20、下列(　)財產(chǎn)不可以抵押。

　　A 、 建筑物及其他土地附著物

　　B 、 土地所有權(quán)

　　C 、 生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品

　　D 、 交通運輸工具

　　答案： B

　　解析：B【解析】債務(wù)人或者第三人可以抵押的財產(chǎn)包括：①建筑物及其他土地附著物;②建設(shè)用地使用權(quán)：③以招標(biāo)、拍賣、公開等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán);④生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品;⑤正在建造的建筑物;⑥交通運輸工具;⑦法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財產(chǎn)。