二、多項(xiàng)選擇題

　　1、銀行在信用證業(yè)務(wù)中能夠提供的服務(wù)包括(　　)。

　　A 、 可以為信用證使用的各方提供相關(guān)資信業(yè)務(wù)

　　B 、 開(kāi)證行為出口商按照信用證條款的要求提交合格的單證承擔(dān)首要的付款責(zé)任

　　C 、 為出口商提供打包融資服務(wù)

　　D 、 可以代理出口商完成出口業(yè)務(wù)

　　E 、 對(duì)出口商可憑已裝船單據(jù)辦理押匯融資服務(wù)

　　答案： A,B,C,E

　　解析：銀行在信用證業(yè)務(wù)中能夠提供的服務(wù)包括可以為信用證使用的各方提供相關(guān)資信業(yè)務(wù)、可證行為出口商按照信用證條款的要求提交合格的單證承擔(dān)首要的付款責(zé)任、為出口商提供打包融資服務(wù)、對(duì)出口商可憑已裝船單據(jù)辦理押匯融資服務(wù)，但是不能為進(jìn)口方完成業(yè)務(wù)。

　　2、下列業(yè)務(wù)品種，屬于貿(mào)易融資的有(　　)。

　　A 、 福費(fèi)廷

　　B 、 出口押匯

　　C 、 國(guó)際保理

　　D 、 出口票據(jù)貼現(xiàn)

　　E 、 信用證

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中，通常是采用匯款、信用證及托收。從信用證和托收又派生出許多帶有融資功能的服務(wù)，如打包貸款、出口押匯、出口托收融資、出口票據(jù)貼現(xiàn)、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保、國(guó)際保理、福費(fèi)廷等。近年來(lái)，又出現(xiàn)了電子匯兌、網(wǎng)上支付等結(jié)算方式。

　　3、商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括(　　)。

　　A 、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　B 、 合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C 、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D 、 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　E 、 合規(guī)政策

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括以下基本要素：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度、合規(guī)政策。

　　4、下列關(guān)于1988年版巴塞爾資本協(xié)議的表述，正確的有(　　)。

　　A 、 規(guī)定銀行的商業(yè)銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于8%

　　B 、 通常設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　C 、 將銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩大類(lèi)

　　D 、 根據(jù)資本信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、40%和50%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次

　　E 、 規(guī)定附屬資本規(guī)模不得超過(guò)核心資本50%

　　答案： A,B,C

　　解析：第一版巴塞爾資本協(xié)議規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%;根據(jù)銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平的大小分別賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，共分為0、10%、20%、50%、100%五個(gè)檔次;附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%。

　　5、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　　A 、 具有良好的公司治理機(jī)制

　　B 、 最近五年連續(xù)盈利

　　C 、 核心資本充足率不低于8%

　　D 、 貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　E 、 最近三年無(wú)重大違法、違規(guī)行為

　　答案： A,D,E

　　解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行2005年發(fā)布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。但是，根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前述個(gè)別條件。

　　6、商業(yè)銀行提供的貿(mào)易融資工具是(　　)。

　　A 、 押匯

　　B 、 保理

　　C 、 貸款承諾

　　D 、 福費(fèi)廷

　　E 、 信用證

　　答案： A,B,D,E

　　解析：在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中，通常是采用匯款、信用證及托收。從信用證和托收又派生出許多帶有融資功能的服務(wù)，如打包貸款、出口押匯、出口托收融資、出口票據(jù)貼現(xiàn)、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保、國(guó)際保理、福費(fèi)廷等。近年來(lái)，又出現(xiàn)了電子匯兌、網(wǎng)上支付等結(jié)算方式。

　　7、可導(dǎo)致信托終止的情形有(　　)。

　　A 、 信托存續(xù)違反信托目的

　　B 、 信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)

　　C 、 信托目的不能實(shí)現(xiàn)

　　D 、 當(dāng)事人協(xié)商同意

　　E 、 信托被撤銷(xiāo)或解除

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：有下列情形之一的，信托終止：(1)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;(2)信托的存續(xù)違反信托目的;(3)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn);(4)信托當(dāng)事人協(xié)商同意;(5)信托被撤銷(xiāo);(6)信托被解除。

　　8、按金融工具交易的階段劃分，金融市場(chǎng)可劃分為(　　)。

　　A 、 一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

　　B 、 現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　C 、 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　D 、 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　E 、 貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　答案： A,C

　　解析：按金融工具交易的階段劃分，金融市場(chǎng)可劃分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，又被稱(chēng)為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　9、國(guó)債是由中央政府籌集資金而發(fā)行的一種債券，其特點(diǎn)一般具有以下幾方面(　　)。

　　A 、 流動(dòng)性高

　　B 、 收益率低

　　C 、 收益率高

　　D 、 風(fēng)險(xiǎn)低

　　E 、 投資收益免稅

　　答案： A,B,D,E

　　解析：國(guó)債特點(diǎn)包括流動(dòng)性高、收益率低、風(fēng)險(xiǎn)低和投資收益免稅。

　　10、行業(yè)的生命周期主要分為(  )。

　　A 、 初創(chuàng)期

　　B 、 政府政策

　　C 、 成長(zhǎng)期

　　D 、 成熟期

　　E 、 衰退期

　　答案： A,C,D,E

　　解析：行業(yè)的生命周期分為初創(chuàng)期，成長(zhǎng)期，成熟期，衰退期四個(gè)階段。

　　三、判斷題

　　1、商業(yè)銀行向客戶(hù)開(kāi)具的活期儲(chǔ)蓄存款的存折、定期存款的存單、單位存款的存款憑證，都是書(shū)面形式的存款合同。(　　)

　　答案： A

　　解析：根據(jù)《合同法》的規(guī)定，合同的書(shū)面形式是指合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式，故活期儲(chǔ)蓄存款的存折、定期存款的存單、單位存款的存款憑證均屬于存款合同的書(shū)面形式。

　　2、按開(kāi)證行保證性質(zhì)的不同，信用證可分為可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證。(　　)

　　答案： A

　　解析：按開(kāi)證行保證性質(zhì)的不同，信用證可分為可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證。

　　3、銀行監(jiān)管制度的正式確立標(biāo)志是1720年英國(guó)頒布《泡沫法》。(　　)

　　答案： B

　　解析：1864年美國(guó)聯(lián)邦政府制定了《國(guó)民銀行法》，標(biāo)志著銀行監(jiān)管制度的正式確立。

　　4、開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品一般無(wú)固定到期日。(　　)

　　答案： A

　　解析：開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品一般無(wú)固定到期日，但客戶(hù)可以按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

　　5、在我國(guó)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行主要是通過(guò)收取服務(wù)費(fèi)來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利的，如托管費(fèi)等。(　　)

　　答案： A

　　解析：在我國(guó)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行主要是通過(guò)收取服務(wù)費(fèi)來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利的。

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線(xiàn)題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線(xiàn)題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線(xiàn)題庫(kù)	搶先試用

　　自學(xué)沒(méi)有自制力?找不到備考資料?進(jìn)入考試網(wǎng)焚題庫(kù),免費(fèi)刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>