一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以(　　)。

　　A 、 將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還

　　B 、 利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)

　　C 、 勸阻同事行賄受賄

　　D 、 以上都可以

　　答案： C

　　解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同事的違法行為應(yīng)當(dāng)提示、制止。A選項(xiàng)的行為不符合職業(yè)操守中“離職交接”的相關(guān)要求，離職時(shí)不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)財(cái)物。B選項(xiàng)屬于違背職業(yè)操守中“利益沖突”的做法。

　　2、 國家開發(fā)銀行成立于(　　)年。

　　A 、 1984

　　B 、 1990

　　C 、 1991

　　D 、 1994

　　答案： D

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　　3、 勞動力人口是指年齡在(　　)以上具有勞動能力的人的全體。

　　A 、 14歲

　　B 、 15歲

　　C 、 16歲

　　D 、 18歲

　　答案： C

　　4、 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的主要方式是(　　)。

　　A 、 交付

　　B 、 變更

　　C 、 背書

　　D 、 付款

　　答案： C

　　解析： 背書是指持票人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利予他人。背書轉(zhuǎn)讓是持票人的票據(jù)行為，只有持票人才能進(jìn)行票據(jù)的背書。背書是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為，票據(jù)一轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權(quán)利也隨之轉(zhuǎn)讓給被背書人。

　　5、 銀團(tuán)貸款中，單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的(　　);分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于(　　)。

　　A 、 10%;20%

　　B 、 20%;50%

　　C 、 30%;40%

　　D 、 30%;50%

　　答案： B

　　解析： 銀團(tuán)牽頭行是指經(jīng)借款人同意，發(fā)起組織銀團(tuán)、負(fù)責(zé)分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行，是銀團(tuán)貸款的組織者和安排者。單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的20%;分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于50%。

　　6、 冒用他人信用卡，騙取財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成(　　)。

　　A 、 盜竊罪

　　B 、 貸款詐騙罪

　　C 、 信用卡詐騙罪

　　D 、 信用證詐騙罪

　　答案： C

　　解析： 信用卡詐騙罪，是指使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡惡意透支進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。

　　7、 下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是(　　)。

　　A 、 某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

　　B 、 負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會公眾存款

　　C 、 甲企業(yè)為乙企業(yè)走私所持資金提供賬戶，協(xié)助其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移

　　D 、 使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失

　　答案： B

　　解析： A選項(xiàng)觸犯了《刑法》中的吸收客戶資金不入賬罪，C選項(xiàng)行為觸犯了《刑法》中的洗錢罪，D項(xiàng)行為構(gòu)成金融詐騙罪，B選項(xiàng)所述行為是合法行為。

　　8、 下列情形中，不屬于偽造、變造金融票證的是(　　)。

　　A 、 偽造、變造匯票、本票、支票

　　B 、 匯票憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

　　C 、 偽造、變造銀行存單

　　D 、 偽造信用卡

　　答案： B

　　解析： 偽造、變造金融票證罪的行為主要有：①偽造、變造匯票、支票、本票;②偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證;③偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件;④偽造信用卡。

　　9、 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶的身份資料和客戶交易信息(　　)。

　　A 、 三十日內(nèi)就地銷毀，保證不泄密

　　B 、 移交銀監(jiān)會、證監(jiān)會或保監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)

　　C 、 三十日內(nèi)交給國家發(fā)改委

　　D 、 六十日內(nèi)出售給其他金融機(jī)構(gòu)

　　答案： B

　　解析： 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu)。

　　10、 下列不屬于違法行為的是(　　)。

　　A 、 仿造貨幣的防偽標(biāo)記

　　B 、 某銀行以先支付利息為手段吸收公眾存款

　　C 、 銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

　　D 、 銀行經(jīng)客戶同意運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

　　答案： D

　　解析： A項(xiàng)所述行為構(gòu)成偽造貨幣罪，B項(xiàng)所述行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，C項(xiàng)所述行為構(gòu)成非法出具金融票證罪。

　　11、 下列說法中，不屬于中國銀監(jiān)會監(jiān)管目標(biāo)的是(　　)。

　　A 、 努力減少銀行業(yè)金融犯罪

　　B 、 高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　C 、 通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)存款人和其他客戶的利益

　　D 、 通過審慎有效的監(jiān)管，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

　　答案： B

　　12、 銀行工作人員為客戶服務(wù)時(shí)要做到風(fēng)險(xiǎn)提示，下列不屬于違規(guī)的是(　　)。

　　A 、 客戶提出問題時(shí)，為了達(dá)成業(yè)務(wù)提供虛假信息

　　B 、 對推薦產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)沒有進(jìn)行充分的提示

　　C 、 為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

　　D 、 提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款

　　答案： D

　　13、 銀行工作人員的以下行為沒有違反內(nèi)幕交易的是(　　)。

　　A 、 銀行工作人員甲利用假名開設(shè)賬戶進(jìn)行股票投資

　　B 、 工作休息期間，銀行工作人員乙與同事談?wù)摴ぷ髟掝}

　　C 、 銀行工作人員丙在與朋友交談時(shí)，無意透露某機(jī)構(gòu)投資者近期面臨的重大訴訟信息

　　D 、 銀行工作人員丁拒絕為同事保管涉及內(nèi)幕信息的資料

　　答案： D

　　解析： 銀行業(yè)從業(yè)人員在日常工作和生活中，恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)做到：①不采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益;②不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝};③不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友;④按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔。

　　14、 以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員要求中，其中一項(xiàng)不同于其他選項(xiàng)的是(　　)。

　　A 、 銀行業(yè)從業(yè)人員熟知本機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)范自身的著裝、言行的要求，自覺踐行

　　B 、 對殘障或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利

　　C 、 銀行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動以客戶為中心，專業(yè)的態(tài)度、得體的行為舉止、為客戶提供禮貌周到的服務(wù)是從業(yè)人員履行職責(zé)的基本要求

　　D 、 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以大方得體的行為舉止為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并在業(yè)務(wù)處理過程中，滿足客戶的合理要求，對于明顯不合理的要求，也應(yīng)耐心說明情況，獲得客戶的理解

　　答案： B

　　解析： 選項(xiàng)A、C、D屬于禮貌服務(wù)的要求，而B選項(xiàng)內(nèi)容屬于公平對待的內(nèi)容。

　　15、 中國郵政儲蓄銀行的掛牌時(shí)間是(　　)。

　　A 、 2005年10月27日

　　B 、 2006年12月31日

　　C 、 2007年3月20日

　　D 、 2012年1月21日

　　答案： C

　　解析： 2005年10月27日，中國建設(shè)銀行在香港聯(lián)合交易所上市。2006年12月31日，經(jīng)國務(wù)院同意銀監(jiān)會正式批準(zhǔn)中國郵政儲蓄銀行成立;2007年3月20日，中國郵政儲蓄銀行掛牌;2012年1月21日，中國郵政儲蓄銀行整體改制為股份有限公司。