二、多項(xiàng)選擇題

　　1、洗錢(qián)通常通過(guò)幾個(gè)階段進(jìn)行，主要有( )。

　　A 、 洗出階段

　　B 、 處置階段

　　C 、 培植階段

　　D 、 融合階段

　　E 、 計(jì)劃階段

　　答案： B,C,D

　　解析：洗錢(qián)的過(guò)程通常被稱為三個(gè)階段：處置階段、培植階段、融合階段。每個(gè)階段都有各自的目的及形態(tài)，洗錢(qián)犯罪交錯(cuò)運(yùn)用不同的方法，以達(dá)到洗錢(qián)的目的。

　　2、《人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的保證的方式有( )。

　　A 、 一般保證

　　B 、 權(quán)利保證

　　C 、 連帶責(zé)任保證

　　D 、 特別保證

　　E 、 口頭保證

　　答案： A,C

　　解析：根據(jù)《人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，保證的方式有一般保證和連帶責(zé)任保證。

　　3、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)“忠于職守”的內(nèi)容包括( )。

　　A 、 自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

　　B 、 保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

　　C 、 在公共場(chǎng)所發(fā)表與身份不符的有損本機(jī)構(gòu)的言論

　　D 、 自覺(jué)遵守所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度

　　E 、 為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶

　　答案： A,B,D

　　解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

　　4、公司解散的情形有( )。

　　A 、 公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿

　　B 、 股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散

　　C 、 公司因合并或分立需要解散的

　　D 、 人民法院依法予以解散的

　　E 、 公司出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)

　　答案： A,B,C,D

　　解析：公司解散的情形除了A、B、C、D項(xiàng)之外，還有公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷(xiāo)的情形。

　　5、公示催告期間，票據(jù)不能( )。

　　A 、 申報(bào)權(quán)利

　　B 、 付款

　　C 、 轉(zhuǎn)讓

　　D 、 承兌

　　E 、 貼現(xiàn)

　　答案： B,C,D,E

　　解析：法院受理公示催告后，應(yīng)當(dāng)立即通知支付人停止支付，并在通知后的3日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人在60日內(nèi)申報(bào)權(quán)利，公告期間，票據(jù)權(quán)利被凍結(jié)，不能承兌、不能付款、不能貼現(xiàn)、不能轉(zhuǎn)讓，有關(guān)當(dāng)事人對(duì)票據(jù)的任何處分均沒(méi)有法律效力。

　　6、第二版巴塞爾資本協(xié)議提出的資本監(jiān)管的“三大支柱”包括( )。

　　A 、 監(jiān)督檢查

　　B 、 最低利潤(rùn)要求

　　C 、 最低資本要求

　　D 、 市場(chǎng)約束

　　E 、 高管人員資質(zhì)準(zhǔn)入

　　答案： A,C,D

　　解析：第二版巴塞爾資本協(xié)議提出的資本監(jiān)管的“三大支柱”包括：第一支柱——最低資本要求;第二支柱——監(jiān)督檢查;第三支柱——市場(chǎng)紀(jì)律(又稱市場(chǎng)約束、信息披露)。

　　7、下列屬于金融市場(chǎng)短期信用工具的有( )。

　　A 、 支票

　　B 、 債券

　　C 、 股票

　　D 、 本票

　　E 、 匯票

　　答案： A,D,E

　　解析：債券、股票屬于長(zhǎng)期信用工具。

　　8、按照管理內(nèi)容不同，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理分為( )。

　　A 、 理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理

　　B 、 理財(cái)投資管理

　　C 、 投資咨詢管理

　　D 、 財(cái)務(wù)管理

　　E 、 資產(chǎn)管理

　　答案： A,B

　　解析：按照管理內(nèi)容不同，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理分為理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理、理財(cái)投資管理。

　　9、下列選項(xiàng)中，屬于銀行資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容的有( )。

　　A 、 資本管理

　　B 、 資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理

　　C 、 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理

　　D 、 定價(jià)管理

　　E 、 資金管理

　　答案： A,B,D,E

　　解析：資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容包括資本管理、資產(chǎn)負(fù)債組合管理、資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理、定價(jià)管理、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、投融資業(yè)務(wù)管理、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　10、根據(jù)行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以把行業(yè)劃分為( )。

　　A 、 寡頭競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

　　B 、 完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

　　C 、 壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

　　D 、 寡頭壟斷的行業(yè)

　　E 、 完全壟斷的行業(yè)

　　答案： B,C,D,E

　　解析：根據(jù)行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以把行業(yè)劃分為：完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)、寡頭壟斷的行業(yè)、完全壟斷的行業(yè)。

　　三、判斷題

　　1、充當(dāng)支付中介是銀行最基本的職能。( )

　　答案： 錯(cuò)

　　解析：充當(dāng)信用中介是銀行最基本的職能。

　　2、金融機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。( )

　　答案： 錯(cuò)

　　解析：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一是接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。因此，金融機(jī)構(gòu)需要向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易。

　　3、違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體，商業(yè)銀行不能成為本罪的主體。( )

　　答案： 錯(cuò)

　　解析：違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

　　4、會(huì)計(jì)資本反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。( )

　　答案： 對(duì)

　　解析：賬面資本又稱為會(huì)計(jì)資本，賬面資本反}映了銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映。

　　5、設(shè)立公司必須依法制定公司章程。( )

　　答案： 對(duì)

　　解析：《人民共和國(guó)公司法》第十一條明確規(guī)定，設(shè)立公司必須依法制定公司章程。

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