二 、 多 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、 票據(jù)權(quán)利繼受取得的方式有(　　)。

　　A 、 背書(shū)

　　B 、 稅收

　　C 、 繼承

　　D 、 贈(zèng)與

　　E 、 公司合并

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析： 從票據(jù)權(quán)利的取得方式看，分為原始取得和繼受取得。其中，繼受取得是指持票人從有正當(dāng)處分權(quán)的人那里依背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者交付程序而取得票據(jù)的，為繼受取得。如因背書(shū)而取得，因稅收、繼承、贈(zèng)與而取得，因公司合并而取得等。故本題選ABCDE。

　　2、 與1988年《巴塞爾資本協(xié)議》相比，2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》的主要?jiǎng)?chuàng)新有(　　)。

　　A 、 修改資本充足率數(shù)量上要求

　　B 、 提出市場(chǎng)約束的規(guī)定，要求銀行披露信息

　　C 、 在資本充足率公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　D 、 引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　E 、 提出監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查的規(guī)定

　　答案： C,D

　　解析： 協(xié)議在資本充足率中進(jìn)行了兩大創(chuàng)新：一是在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求，二是引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法。

　　3、 下列機(jī)構(gòu)中，依法履行反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)的有(　　)。

　　A 、 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B 、 中國(guó)人民銀行

　　C 、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D 、 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E 、 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　答案： A,B,C,E

　　解析： 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

　　4、 根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(　　)。

　　A 、 不得實(shí)施其他有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為

　　B 、 可自行在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝安全防護(hù)系統(tǒng)

　　C 、 不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)

　　D 、 不得下載、安裝未經(jīng)安全檢測(cè)的軟件

　　E 、 不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　答案： A,C,D,E

　　解析： 銀行從業(yè)人員不可自行在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝安全防護(hù)系統(tǒng)。

　　5、 金融機(jī)構(gòu)的以下行為違反了我國(guó)反洗錢(qián)規(guī)定的有(　　)。

　　A 、 按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　B 、 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私

　　C 、 發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D 、 擅自進(jìn)行檢查，調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

　　E 、 拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的

　　答案： B,D,E

　　解析： 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是《反洗錢(qián)法》中對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的規(guī)定之一，A、C選項(xiàng)的行為符合這一規(guī)定。故選BDE。

　　6、我國(guó)的公司形式主要有(　　)。

　　A 、 股份有限公司

　　B 、 有限責(zé)任公司

　　C 、 兩合公司

　　D 、 人合公司

　　E 、 資合公司

　　答案： A,B

　　解析：我國(guó)《公司法》主要以股東承擔(dān)的范圍和形式、股東人數(shù)的多少將公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司兩類(lèi)。

　　7、 金融衍生品是一種在基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)或指數(shù)基礎(chǔ)上衍生出來(lái)的金融合約，其合約的基本種類(lèi)主要有(　　)。

　　A 、 即期

　　B 、 期貨

　　C 、 互換

　　D 、 遠(yuǎn)期

　　E 、 期權(quán)

　　答案： B,C,D,E

　　解析： 金融衍生產(chǎn)品是指以貨幣、債券、股票等傳統(tǒng)金融產(chǎn)品為基礎(chǔ)，以杠桿性的信用交易為特征的金融產(chǎn)品。①根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，可以分為遠(yuǎn)期貨、期權(quán)和互換四大類(lèi)。②根據(jù)原生資產(chǎn)大致可以分為四類(lèi)，即股票、利率、匯率和商品。③根據(jù)交易方法，可分為場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易。

　　8、 我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)包括(　　)。

　　A 、 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　B 、 充分就業(yè)

　　C 、 物價(jià)穩(wěn)定

　　D 、 國(guó)際收支平衡

　　E 、 區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展

　　答案： A,B,C,D

　　解析： 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括四個(gè)，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、國(guó)際收支平衡。

　　9、 理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶(hù)群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的資金投資和管理計(jì)劃。按照客戶(hù)獲得收益方式的不同，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的理財(cái)計(jì)劃包括(　　)。

　　A 、 保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B 、 儲(chǔ)備存款產(chǎn)品

　　C 、 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D 、 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品

　　E 、 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　答案： A,C,E

　　解析： 按照客戶(hù)獲得收益方式的不同，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的理財(cái)計(jì)劃包括保證收益理財(cái)計(jì)劃、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃三種。儲(chǔ)備存款產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品是屬于理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品組合。故選ACE。

　　10、 下列財(cái)政政策措施實(shí)施正確的有(　　)。

　　A 、 經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)，采取緊縮性財(cái)政政策，減少政府開(kāi)支，提高稅率

　　B 、 經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)，采取擴(kuò)張性財(cái)政政策，減少政府開(kāi)支，提高稅率

　　C 、 經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，采取緊縮性財(cái)政政策，減少政府開(kāi)支，提高稅率

　　D 、 經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)，采取擴(kuò)張性財(cái)政政策，增加政府開(kāi)支，降低稅率

　　E 、 經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，采取擴(kuò)張性財(cái)政政策，擴(kuò)大政府開(kāi)支，降低稅率

　　答案： A,E

　　解析： 在經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)使用緊縮性財(cái)政政策，在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)采用擴(kuò)張性財(cái)政政策。①擴(kuò)張性財(cái)政政策是指通過(guò)財(cái)政分配活動(dòng)來(lái)增加和刺激社會(huì)的總需求。主要措施有：增加國(guó)債、降低稅率、提高政府購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)移支付。②緊縮性財(cái)政政策是指通過(guò)財(cái)政分配活動(dòng)來(lái)減少和抑制總需求。主要措施有：減少?lài)?guó)債、提高稅率、減少政府購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)移支付。所以A、E選項(xiàng)正確。

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