巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布的(　)中提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　A.《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》

　　B.《巴塞爾協(xié)議》

　　C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

　　D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　『正確答案』A

　　單選題

　　股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.決策反饋機(jī)制

　　D.自上而下決策

　　『正確答案』A

　　多選題

　　商業(yè)銀行公司治理是指(　)之間的相互關(guān)系。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　E.股東

　　『正確答案』ABCDE

試題來源:[2020年銀行從業(yè)(初級(jí))考試題庫 】 　　自學(xué)沒有自制力?找不到備考資料?進(jìn)入考試網(wǎng)焚題庫或掃碼免費(fèi)下載題庫APP,免費(fèi)刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>

　　內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A.全覆蓋 　　B.制衡性

　　C.匹配性　　 D.審慎性

　　『正確答案』A

　　單選題

　　內(nèi)部控制得以有效實(shí)施的前提是(　)。

　　A.極大的業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B.良好的治理結(jié)構(gòu)

　　C.良好的經(jīng)濟(jì)效益

　　D.科學(xué)的員工結(jié)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　商業(yè)銀行合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容不包括(　)。

　　A.建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　B.建設(shè)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C.建立個(gè)人相關(guān)的合規(guī)檔案

　　D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　『正確答案』C

　　隨著商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)范圍的拓寬和國(guó)際化業(yè)務(wù)的推進(jìn)，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的對(duì)象和內(nèi)涵不斷擴(kuò)充，呈現(xiàn)出(　)的趨勢(shì)。

　　A.境內(nèi)外、表內(nèi)外、本外幣

　　B.綜合化、多元化、集團(tuán)化

　　C.表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化

　　D.境內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理。隨著商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)范圍的拓寬和國(guó)際化業(yè)務(wù)的推進(jìn)，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的對(duì)象和內(nèi)涵不斷擴(kuò)充，呈現(xiàn)出表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化的趨勢(shì)。

　　多選題

　　下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象的理解正確的是(　)。

　　A.傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理的對(duì)象即是銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

　　B.在管理范疇上，資產(chǎn)負(fù)債管理長(zhǎng)期依存于從單一本幣口徑衡量銀行價(jià)值

　　C.在管理思路上，由對(duì)表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模被動(dòng)管理，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外項(xiàng)目規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)的積極主動(dòng)管理

　　D.在新的金融市場(chǎng)環(huán)境下，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的對(duì)象和內(nèi)涵不斷擴(kuò)充，呈現(xiàn)出“表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化”的趨勢(shì)

　　E.資產(chǎn)負(fù)債管理體現(xiàn)了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的最基本原則，即以安全性、流動(dòng)性為基本前提，通過盈利性實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值的最大化

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理。在管理范疇上，從單一本幣口徑的資產(chǎn)負(fù)債管理轉(zhuǎn)變?yōu)楸就鈳刨Y產(chǎn)負(fù)債的全面管理，從單一法人視角的資產(chǎn)負(fù)債管理，轉(zhuǎn)變?yōu)閺募瘓F(tuán)戰(zhàn)略角度加強(qiáng)子公司和境外機(jī)構(gòu)統(tǒng)一、全局性的資產(chǎn)負(fù)債管理。

　　風(fēng)險(xiǎn)免疫管理策略的核心思想是通過資產(chǎn)久期和負(fù)債久期的匹配，實(shí)現(xiàn)(　)的相互抵消，進(jìn)而鎖定整體收益率。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理工具。風(fēng)險(xiǎn)免疫管理策略的核心思想是通過資產(chǎn)久期和負(fù)債久期的匹配，實(shí)現(xiàn)利率風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)的相互抵消，進(jìn)而鎖定整體收益率。

　　多選題

　　資產(chǎn)負(fù)債管理的策略主要包括(　)。

　　A.成本分析策略

　　B.風(fēng)險(xiǎn)免疫管理策略

　　C.表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配

　　D.表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』CDE

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理策略。資產(chǎn)負(fù)債管理的策略主要包括：表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配、表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)、利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)。

　　單選題

　　(　)是指按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據(jù)自身情況計(jì)算得出的資本數(shù)量。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本

　　B.合格資本

　　C.賬面資本

　　D.核心資本

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查合格資本。合格資本是指按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據(jù)自身情況計(jì)算得出的資本數(shù)量。