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2019初級銀行從業(yè)資格證法律法規(guī)提高練習(xí)題（四）_第2頁

來源：考試網(wǎng) [2019年10月3日] 【大中小】

　　【例題31：判斷】無面額股票在股票票面上不記載股票面額，也不用注明它在公司總股本中所占有的比例。無面額股票沒有票面價(jià)值，但有賬面價(jià)值，其價(jià)值反映在股票發(fā)行公司的賬面上。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　【解析】無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占有比例的股票。無面額股票沒有票面價(jià)值，但有賬面價(jià)值，其價(jià)值反映在股票發(fā)行公司的賬面上。

　　【例題32：單選】以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，供國內(nèi)投資者買賣的股票是(　　)。

　　A.B股 B.N股 C.H股 D.A股

　　【答案】D

　　【解析】A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票。

　　【例題33：單選】由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票是(　　)。

　　A.A股 B.B股 C.H股 D.N股

　　【答案】C

　　【解析】A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和驚喜交易，供國內(nèi)投資者買賣的股票;

　　B股又稱為人民幣特種股票，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票;

　　H股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票;

　　N股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行，直接在美國紐約上市的股票。

　　【例題34：單選】按(　　)劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股。

　　A.是否記載股東姓名

　　B.是否有實(shí)物載體

　　C.股票所代表的股東權(quán)利

　　D.投資主體的性質(zhì)不同

　　【答案】C

　　【解析】按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股。

　　【例題35：多選】我國多層次股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場主要包括(　　)。

　　A.滬深主板市場

　　B.中小企業(yè)板市場

　　C.創(chuàng)業(yè)板市場

　　D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　E.區(qū)域股權(quán)交易市場

　　【答案】ABC

　　【解析】我國多層次股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場主要包括滬深主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場，場外市場包括全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、區(qū)域股權(quán)交易市場以及已試點(diǎn)的券商柜臺交易市場。

　　【例題36：多選】下列有關(guān)我國多層次股票市場的說法中，正確的有(　　)。

　　A.創(chuàng)業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場

　　B.區(qū)域股權(quán)交易市場是為特定區(qū)域企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場

　　C.中小企業(yè)板上市的公司大多為從事高科技行業(yè)，成立時(shí)間往往較短、規(guī)模較小，業(yè)績也不突出，但是具有很大的成長空間

　　D.滬深主板市場主要接納國民經(jīng)濟(jì)中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模的企業(yè)上市

　　E.證券公司柜臺市場主要為私募產(chǎn)品的發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓提供交易場所

　　【答案】BDE

　　【解析】中小企業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場。該板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且其股票的流動(dòng)性較好，交易也較為活躍。

　　區(qū)域股權(quán)交易市場是為特定區(qū)域企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場。

　　創(chuàng)業(yè)板上市的公司大多為從事高科技行業(yè)，成立時(shí)間往往較短、規(guī)模較小，業(yè)績也不突出，但是具有很大的成長空間。

　　滬深主板市場主要接納國民經(jīng)濟(jì)中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模的企業(yè)上市。

　　證券公司柜臺市場主要為私募產(chǎn)品的發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓提供交易場所。

　　【例題37：多選】債券市場具有的功能包括(　　)。

　　A.融資功能 B.資源優(yōu)化配置功能

　　C.投資功能 D.宏觀調(diào)控功能

　　E.防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能

　　【答案】ABCDE

　　【解析】作為金融市場的一個(gè)重要組成部分，債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能

　　1、債券概述

　　債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，一般要載明債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、面額、期限、利率等事項(xiàng)。

　　按不同角度可以對債券進(jìn)行不同分類：

　　(1)按發(fā)行主體分類可分為國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券。

　　(2)按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券。

　　(3)按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。

　　(4)按有無擔(dān)保分類可分為信用債券、擔(dān)保債券。

　　(5)按是否可轉(zhuǎn)換可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。

　　(6)按募集方式可分為公募債券和私募債券。

　　【例題38：多選】按發(fā)行主體分類，債券可分為(　　)。

　　A.國家債券　　B.地方政府債券

　　C.金融債券　　D.公司債券

　　E.公募債券

　　【答案】ABCD

　　【解析】債券按發(fā)行主體分類可分為國家債券、　地方政府債券、公司債券和金融債券。

　　【例題39：單選】按(　　)分類，債券可以分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。

　　A.發(fā)行主體 B.利率是否固定

　　C.利息支付方式 D.募集方式

　　【答案】C

　　【解析】按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。

　　【例題40：單選】下列屬于債券定價(jià)的外部因素的是(　　)。

　　A.債券的面值　　 B.債券的有效期

　　C.基準(zhǔn)利率　　D.發(fā)行手續(xù)費(fèi)

　　【答案】C

　　【解析】債券定價(jià)的外部因素，包括貼現(xiàn)率、基準(zhǔn)利率、市場利率、通貨膨脹水平、市場匯率等。選項(xiàng)“A.債券的面值和B.債券的有效期”屬于內(nèi)部因素。選項(xiàng)“D.發(fā)行手續(xù)費(fèi)”屬于發(fā)行人發(fā)行成本。

　　【例題41：單選】下列關(guān)于債券發(fā)行的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.債券的發(fā)行價(jià)格與債券的面值必須一致

　　B.當(dāng)債券票面利率高于市場利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會增加發(fā)行成本，一般要溢價(jià)發(fā)行

　　C.債券期限越長，其發(fā)行價(jià)格就可能較低

　　D.在影響債券發(fā)行價(jià)格的因素中，最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限

　　【答案】A

　　【解析】當(dāng)債券票面利率低于市場利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就不能吸引投資者，一般要折價(jià)發(fā)行;反之，當(dāng)債券票面利率高于市場利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會增加發(fā)行成本，一般要溢價(jià)發(fā)行。期限越長，債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)越大，其所要求的利息報(bào)酬就越高，其發(fā)行價(jià)格就可能較低。在影響債券發(fā)行價(jià)格的因素中，最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。

　　【例題42：多選】下列各項(xiàng)中屬于中債指數(shù)產(chǎn)品體系的有(　　)。

　　A.中債總指數(shù)

　　B.中債成分指數(shù)

　　C.中債投資者分類指數(shù)

　　D.中債外幣計(jì)價(jià)指數(shù)

　　E.中債綠色系列指數(shù)

　　【答案】ABCDE

　　【解析】我國于2002年由中央國債登記結(jié)算有限公司公司開始發(fā)布中國債券指數(shù)系列。截至2017年底，中債指數(shù)產(chǎn)品體系主要包括中債總指數(shù)、中債成分指數(shù)、中債定制指數(shù)、中債策略型指數(shù)、中債投資者分類指數(shù)、中債外幣計(jì)價(jià)指數(shù)、中債綠色系列指數(shù)等

　　【例題43：多選】中國人民銀行的職責(zé)有(　　)。

　　A.管理地方財(cái)政局工作 B.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn) D.監(jiān)督管理金融市場

　　E.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　【答案】BCDE

　　【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。同時(shí)中國人民銀行擔(dān)負(fù)有監(jiān)督管理金融市場等金融監(jiān)督管理職能，是重要的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　2、國家外匯管理局(2019年有刪除)

　　國家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國務(wù)院部委管理的國家局，由中國人民銀行管理。

　　【例題44：單選】下列有關(guān)我國貨幣當(dāng)局的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.我國貨幣當(dāng)局包括中國人民銀行、國家外匯管理局

　　B.中國人民銀行是我國的中央銀行，是國務(wù)院組成部門之一，是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)管理金融的國家機(jī)關(guān)

　　C.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下履行職責(zé)開展業(yè)務(wù)，依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　D.國家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國務(wù)院部委管理的國家局，由銀保監(jiān)會管理

　　【答案】D

　　【解析】國家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國務(wù)院部委管理的國家局，由中國人民銀行管理。

　　【例題45：多選】中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會的主要職責(zé)是(　　)。

　　A.依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)

　　B.保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益

　　C.維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行

　　D.擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案

　　E.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　【答案】ABCE

　　【解析】中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會成立后，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃入中國人民銀行。

　　【例題46：多選】下列選項(xiàng)中，屬于我國政策性銀行的是(　　)。

　　A.中國銀行 B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.國家開發(fā)銀行 D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　E.中國人民銀行

　　【答案】BD

　　【解析】我國開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)是國家開發(fā)銀行，政策性銀行包括中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。

　　四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)(2019年變動(dòng))

　　證券期貨類金融機(jī)構(gòu)主要包括：證券公司、證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、基金管理公司、期貨公司、中國金融期貨交易所等。

　　五、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)(2019年變動(dòng))

　　保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)主要包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。

　　【例題47：多選】下列選項(xiàng)中，屬于我國證券期貨類金融機(jī)構(gòu)的是(　　)。

　　A.證券公司 B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C.基金管理公司 D.期貨公司

　　E.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券期貨類金融機(jī)構(gòu)主要包括：證券公司、證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、基金管理公司、期貨公司、中國金融期貨交易所等。

　　保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)主要包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。

　　六、其他金融機(jī)構(gòu)

　　其他金融機(jī)構(gòu)是金融體系的重要組成部分，主要包括金融控股公司、小額貸款公司、第三方支付公司、融資性擔(dān)保公司等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)。

　　【例題48：多選】其他金融機(jī)構(gòu)是金融體系的重要組成部分，主要包括(　　)等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)。

　　A.商業(yè)銀行 B.金融控股公司

　　C.小額貸款公司 D.第三方支付公司

　　E.融資性擔(dān)保公司

　　【答案】BCDE

　　【解析】其他金融機(jī)構(gòu)是金融體系的重要組成部門，主要包括金融控股公司、小額貸款公司、第三方支付公司、融資性擔(dān)保公司等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)。

　　【例題49：判斷】小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　【解析】小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　【例題50：單選】我國銀行業(yè)的自律組織是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行會員大會

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

　　【答案】C

　　【解析】中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團(tuán)體。

　　協(xié)會單位會員包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、資產(chǎn)管理、消費(fèi)金融、征信服務(wù)以及互聯(lián)網(wǎng)支付、投資、理財(cái)、借貸等機(jī)構(gòu)，還包括一些承擔(dān)金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融研究教育職能的機(jī)構(gòu)，基本覆蓋了互聯(lián)網(wǎng)金融的主流業(yè)態(tài)和新興業(yè)態(tài)。

　　【例題51：單選】在我國，主要職責(zé)是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律管理的銀行業(yè)自律組織是(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會 B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

　　C.中國網(wǎng)聯(lián) D.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

　　【答案】B

　　【解析】中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會的主要職責(zé)是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律管理。

　　【例題52：多選】下列選項(xiàng)中，屬于我國金融行業(yè)自律組織的有(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會 B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國期貨業(yè)協(xié)會 D.中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會

　　E.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　【答案】ABCDE

　　【解析】目前，我國金融行業(yè)自律組織主要包括：

　�、僦袊y行業(yè)協(xié)會;