【例題44：多選】常見的洗錢方式有(　　)。

　　A.借用金融機構匿名存儲

　　B.把資金藏身于有嚴格的銀行保密法的國家

　　C.使用空殼公司

　　D.利用娛樂場所等現(xiàn)金密集行業(yè)進行洗錢

　　E.走私

　　【答案】ABCDE

　　【解析】常見的洗錢方式包括：

　　(1)借用金融機構。(2)藏身于保密天堂。

　　(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。

　　(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。

　　(7)利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)。

　　(8)通過證券和保險業(yè)洗錢。

　　【例題45：多選】被稱為保密天堂較為典型的國家和地區(qū)有(　　)。

　　A. 瑞士 　　　B. 開曼

　　C.巴拿馬、巴哈馬 　D. 日本

　　E.加勒比海和南太平洋的一些島國

　　【答案】ABCE

　　【解析】保密天堂較為典型的國家和地區(qū)有：瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬，還有加勒比海和南太平洋的一些島國。

　　【例題46：多選】被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征為(　　)。

　　A.有嚴格的銀行保密法 B.寬松的金融規(guī)則

　　C.自由的公司法 　D.嚴格的公司保密法

　　E.有政治后臺的支持

　　【答案】ABCD

　　【解析】被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征是：嚴格的銀行保密法、寬松的金融規(guī)則、自由的公司法(允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司)和嚴格的公司保密法。

　　【例題47：多選】下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的有(　　)。

　　A.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測

　　B.參與制定銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章

　　C.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

　　D.向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況

　　E.根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作

　　【答案】ACDE

　　【解析】選項B是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的反洗錢職責。中國人民銀行的反洗錢職責的說法是：制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章。

　　【例題48：多選】下列屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的反洗錢監(jiān)管職責的是(　　)。

　　A.根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作

　　B.對銀行業(yè)金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　D.審查新設銀行業(yè)金融機構或者銀行業(yè)金融機構增設分支機構的反洗錢內(nèi)部控制制度方案

　　E.參與制定銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章

　　【答案】BCDE

　　【解析】選項A是中國人民銀行的反洗錢職責。

　　【例題49：多選】我國金融機構在反洗錢方面應盡的義務有(　　)。

　　A.按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　B.健全反洗錢內(nèi)控制度

　　C.建立客戶身份識別制度

　　D.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　【答案】ABCDE

　　【解析】根據(jù)《人民共和國反洗錢法》規(guī)定;金融機構在反洗錢方面的義務主要有：

　　(1)健全反洗錢內(nèi)控制度。(2)建立客戶身份識別制度。(3)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。(4)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。(5)按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

　　【例題50：單選】根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結束后至少應保存的時間為(　　)。

　　A.5年 B.10年

　　C.15年 D.20年

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結束后至少應保存的時間為5年。

　　【例題51：判斷】金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

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