【例題13：單選】商業(yè)銀行因?yàn)闆]有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)稱為(　　)。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 　　D.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因?yàn)闆]有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題14：單選】合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行( )做起。

　　A.全體員工 　　B.中層干部

　　C.基層員工 　　D.高層領(lǐng)導(dǎo)

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

　　【例題15：多選】在我國商業(yè)銀行合規(guī)管理方面，商業(yè)銀行要建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度，主要包括( )。

　　A.確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)觀念

　　B.建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度

　　C.建立有效的合規(guī)問責(zé)制度

　　D.建立誠信舉報(bào)制度

　　E.在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念

　　【答案】BCD

　　【解析】選項(xiàng)AE屬于建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化的內(nèi)容。

　　選項(xiàng)BCD屬于有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度，主要包括三項(xiàng)：

　　(1)建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

　　(2)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

　　(3)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。

　　【例題16：多選】下列屬于合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容有(　　)。

　　A.建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　B.建立健全合規(guī)法律、法規(guī)

　　C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.建立規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的管理體系

　　E.建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　【答案】ACE

　　【解析】關(guān)于商業(yè)銀行的合規(guī)管理，應(yīng)重點(diǎn)做到以下工作：

　　(1)建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化。

　　(2)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

　　(3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度。

　　【例題17：單選】合規(guī)政策不包括(　　)。

　　A.合規(guī)管理部門的權(quán)限

　　B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.合規(guī)文化

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)政策至少應(yīng)包括：合規(guī)管理部門的功能和職責(zé);合規(guī)管理部門的權(quán)限;合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé);保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施;合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

　　【例題18：多選】商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括(　　)。

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　B.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　C.合規(guī)政策

　　D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　【答案】ABCDE

　　【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

　　【例題19：單選】商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制，指的是(　　)。

　　A.合規(guī)管理 　B.公司治理

　　C.內(nèi)部控制 　D.合規(guī)文化

　　【答案】C

　　【解析】內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。