【例題10：多選】銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。

　　A.勤勉盡職原則 B.誠實(shí)守信原則

　　C.公平對(duì)待投資者原則 D.愛崗敬業(yè)原則

　　E.專業(yè)勝任原則

　　【答案】ABCE

　　【解析】銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)勤勉盡職原則。(2)誠實(shí)守信原則。(3)公平對(duì)待投資者原則。(4)專業(yè)勝任原則。

　　銷售人員在為投資者辦理購買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)遵守本附件規(guī)定，特別注意以下事項(xiàng)：

　　(1)有效識(shí)別投資者身份;

　　(2)向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等;

　　(3)了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求;

　　(4)提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知;

　　(5)確認(rèn)投資者抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句。

　　銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：

　　(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂;

　　(2)詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員;

　　(3)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序;

　　(4)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、贖回等交易;

　　(5)違規(guī)對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān);

　　(6)挪用投資者交易資金或理財(cái)產(chǎn)品;

　　(7)擅自更改投資者交易指令;

　　(8)其他可能有損投資者合法權(quán)益和所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。

　　【例題11：多選】銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，下列情形中不得有的是( )。

　　A.提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知

　　B.詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員

　　C.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

　　D.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、贖回等交易

　　E.挪用投資者交易資金或理財(cái)產(chǎn)品，擅自更改投資者交易指令

　　【答案】BCDE

　　【解析】選項(xiàng)“A提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知”屬于銷售人員在為投資者辦理購買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意的事項(xiàng)。

　　【例題12：多選】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每半年披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息，披露的信息應(yīng)當(dāng)包括( )。

　　A.當(dāng)期發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額

　　B.期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額

　　C.列明各類理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況

　　D.理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比

　　E.當(dāng)期到期的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額

　　【答案】ABCDE

　　【解析】當(dāng)期發(fā)行和到期的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額、期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額，列明各類理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況，以及理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息。

　　【例題13：?jiǎn)芜x】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少( )向投資者披露一次公募封閉式理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每半年 B.每季度

　　C.每月 D.每周

　　【答案】D

　　【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每周向投資者披露一次公募封閉式理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　【例題14：?jiǎn)芜x】人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。

　　A.同業(yè)業(yè)務(wù) B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

　　C.理財(cái)業(yè)務(wù) D.再貼現(xiàn)

　　【答案】A

　　【解析】同業(yè)業(yè)務(wù)是指人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型包括：同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)等同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)。

　　【例題15：多選】下列業(yè)務(wù)中屬于同業(yè)融資業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.同業(yè)拆借 B.同業(yè)借款

　　C.同業(yè)代付 D.買入返售

　　E.同業(yè)投資

　　【答案】ABCD

　　【解析】同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付和買入返售(賣出回購)稱為同業(yè)融資業(yè)務(wù)。

　　【例題16：?jiǎn)芜x】關(guān)于存放同業(yè)業(yè)務(wù)的說法不正確的是( )。

　　A.外幣須為可自由兌換貨幣

　　B.存放同業(yè)業(yè)務(wù)范圍分為信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)和存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)

　　C.信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)不占用國內(nèi)同業(yè)授信額度的業(yè)務(wù)

　　D.存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)不占用國內(nèi)同業(yè)的授信額度

　　【答案】C

　　【解析】信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)指無論存放期限長(zhǎng)短及金額大小，100%占用國內(nèi)同業(yè)授信額度的業(yè)務(wù)。存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)不占用國內(nèi)同業(yè)的授信額度。

　　【例題17：?jiǎn)芜x】非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為( )。

　　A.3年 B.5年 C.10年 D.1年

　　【答案】A

　　【解析】非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為3年(含)，業(yè)務(wù)到期后不得展期。

　　【例題18：?jiǎn)芜x】開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

　　B.實(shí)質(zhì)重于形式原則

　　C.依法合規(guī)原則

　　D.分散管理及總量控制原則

　　【答案】D

　　【解析】開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持的原則包括依法合規(guī)原則、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則、集中管理及總量控制原則和實(shí)質(zhì)重于形式原則。