第三章 金融市場

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、金融市場的交易對象是(　)。

　　A、工商企業(yè)

　　B、金融機(jī)構(gòu)

　　C、貨幣資金

　　D、中央銀行

　　2、“金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場的(　)。

　　A、貨幣資金融通功能

　　B、優(yōu)化資源配置功能

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　3、金融市場按(　)劃分可分為貨幣市場和資本市場。

　　A、具體的交易工具類型

　　B、金融工具發(fā)行和流通的階段

　　C、金融工具的期限

　　D、交割時(shí)間

　　4、金融市場按(　)劃分可分為有形市場和無形市場。

　　A、具體的交易工具類型

　　B、交易場所和空間

　　C、金融工具的期限

　　D、交割時(shí)間

　　5、(　)指由具有高信用等級的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場所。

　　A、外匯市場

　　B、股票市場

　　C、債券市場

　　D、票據(jù)市場

　　6、下列(　)不屬于金融工具的特點(diǎn)。

　　A、流動(dòng)性

　　B、收益性

　　C、風(fēng)險(xiǎn)性

　　D、主觀性

　　7、金融工具按(　)可分為短期金融工具和長期金融工具。。

　　A、期限的長短

　　B、融資方式

　　C、投資者所擁有的權(quán)利

　　D、投資者的個(gè)人喜好

　　8、(　)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場。

　　A、同業(yè)拆借市場

　　B、回購市場

　　C、債券市場

　　D、票據(jù)市場

　　9、下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單描述不正確的是(　)。

　　A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名且可以轉(zhuǎn)讓

　　B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額固定

　　C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取

　　D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可在二級市場上轉(zhuǎn)讓

　　10、股票(　)可分為普通股和優(yōu)先股。

　　A、按股票所代表的股東權(quán)利

　　B、按照是否記載股東姓名

　　C、按照是否在股票面額上標(biāo)明金額

　　D、按照是否有實(shí)物載體

　　11、股票(　)分為有面額股票和無面額股票。

　　A、按股票所代表的股東權(quán)利

　　B、按照是否記載股東姓名

　　C、按照是否在股票面額上標(biāo)明金額

　　D、按照是否有實(shí)物載體

　　12、下列不屬于場內(nèi)市場的是(　)。

　　A、滬深主板市場

　　B、中小企業(yè)板市場

　　C、創(chuàng)業(yè)板市場

　　D、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　13、債券市場按(　)可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。

　　A、發(fā)行主體

　　B、利率是否固定

　　C、有無擔(dān)保分類

　　D、是否可轉(zhuǎn)換

　　14、政策性銀行不包括(　)。

　　A、國家開發(fā)銀行

　　B、中國進(jìn)出口銀行

　　C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　15、(　)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　A、融資性擔(dān)保

　　B、小額貸款

　　C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

　　D、再保險(xiǎn)公司

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、金融市場的功能包括(　)。

　　A、貨幣資金融通功能

　　B、優(yōu)化資源配置功能

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　E、交易及定價(jià)功能

　　2、間接融資工具包括(　)。

　　A、銀行債券

　　B、銀行承兌匯票

　　C、可轉(zhuǎn)讓大額存單

　　D、人壽保險(xiǎn)單

　　E、企業(yè)債券

　　3、資本市場的特點(diǎn)包括(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)大

　　B、收益較高

　　C、期限長

　　D、流動(dòng)性差

　　E、風(fēng)險(xiǎn)小

　　4、債券市場具有的功能包括(　)。

　　A、融資功能

　　B、資源優(yōu)化配置功能

　　C、投資功能

　　D、宏觀調(diào)控功能

　　E、防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能

　　5、下列屬于綜合類指數(shù)的是(　)。

　　A、新綜合指數(shù)

　　B、綜合指數(shù)

　　C、總指數(shù)

　　D、信用債總指數(shù)

　　E、公司信用類債券指數(shù)

　　6、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括(　)。

　　A、中國人民銀行

　　B、國家外匯管理局

　　C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　E、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　7、下列屬于商業(yè)銀行的有(　)。

　　A、大型商業(yè)銀行

　　B、股份制商業(yè)銀行

　　C、城市商業(yè)銀行

　　D、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

　　E、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　8、下列屬于保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A、保險(xiǎn)公司

　　B、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)

　　C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　D、證券公司

　　E、期貨管理公司

　　9、下列屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)的是(　)。

　　A、維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益

　　B、制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　C、對會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　　D、負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　E、組織證券從業(yè)人員水平考試

　　三、判斷題

　　1、發(fā)行市場是一級市場。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　2、在回購交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在半年以內(nèi)。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　3、國家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國務(wù)院部委管理的國家局，由中國人民銀行管理。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場概述的內(nèi)容。金融市場的交易對象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。參見教材P38。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。參見教材P39。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場和資本市場。參見教材P40。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。金融市場按交易場所和空間劃分可分有形市場和無形市場。參見教材P41。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。票據(jù)市場指由具有高信用等級的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場所。參見教材P40。

　　【該題針對“金融市場種類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的特點(diǎn)包括：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。參見教材P42。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具。參見教材P42。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場。參見教材P43。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓。參見教材P45。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本市場的內(nèi)容。按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股。參見教材P46。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場。按照是否在股票面額上標(biāo)明金額，可以分為有面額股票和無面額股票。參見教材P47。

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場。場內(nèi)市場主要包括滬深主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場，場外市場包括全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、區(qū)域股權(quán)交易市場以及已試點(diǎn)的券商柜臺(tái)交易市場。參見教材P48。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券市場的內(nèi)容。債券市場按否可轉(zhuǎn)換可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。參見教材P49。

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。參見教材P54。

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。參見教材P58。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場的功能。金融市場的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。參見教材P38-39。

　　2、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。E選項(xiàng)屬于直接融資工具。參見教材P42。

　　3、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長、流動(dòng)性差。參見教材P46。

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查債券市場的內(nèi)容。債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能。參見教材P49。

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查長期債券市場。綜合類指數(shù)包括新綜合指數(shù)、綜合指數(shù)、總指數(shù)、信用債總指數(shù)、公司信用類債券指數(shù)。參見教材P51。

　　6、

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。參見教材P53。

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、外資銀行等。

　　8、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融行業(yè)自律組織。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使以下主要職責(zé)：維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開展證券業(yè)國際交流與合作等。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。

　　2、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場的內(nèi)容。在回購交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以內(nèi)。

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 國家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國務(wù)院部委管理的國家局，由中國人民銀行管理。

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!