考點20商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)

　　14.(多選)銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有(　　)。

　　A.建立內(nèi)部反洗錢機制及工作流程

　　B.及時報告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協(xié)助反洗錢調(diào)查

　　E.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

　　【答案】ABCD。解析：E選項屬于中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。

　　考點1中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)

　　1.(多選)中國人民銀行的職責(zé)有(　　)。

　　A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

　　B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

　　D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

　　【答案】ABCD。解析：選項E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)。中國人民銀行的職責(zé)除了選項ABCD外，還有以下職責(zé)：實施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;經(jīng)理國庫;維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)

　　2.(多選)中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有(　　)。

　　A.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金

　　B.確定中央銀行浮動利率

　　C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

　　D.向商業(yè)銀行提供貸款

　　E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

　　【答案】ACDE。解析：選項8的正確表述為確定中央銀行基準(zhǔn)利率。

　　3.(單選)中國人們銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(　　)。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.一年半

　　D.兩年

　　【答案】B。解析：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運用貨幣政策工具時，可以規(guī)定具體的條件和程序。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式。但貸款的期限不得超過一年。

　　4.(多選)中國人民銀行不得從事的業(yè)務(wù)和工作有(　　)。

　　A.代理國務(wù)院財政部門向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券

　　B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支

　　C.不得對政府財政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券

　　D.不得向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)提供貸款的除外

　　E.不得向任何單位和個人提供擔(dān)保

　　【答案】BCDE。

　　考點2人民幣

　　5.(單選)下列關(guān)于人民幣的法定管理部門的敘述中。有誤的一項是(　　)。

　　A.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行

　　B.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣.只需將發(fā)行時間予以公告

　　C.殘缺、污損的人民幣，按照中國人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀

　　D.中國人民銀行設(shè)立人民幣發(fā)行庫，在其分支機構(gòu)設(shè)立分支庫。分支庫調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)按照上級庫的調(diào)撥命令辦理。任何單位和個人不得違反規(guī)定.動用發(fā)行基金

　　【答案】B。解析：中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將發(fā)行時間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。

　　6.(單選)關(guān)于人民幣的禁止性規(guī)定，下列敘述有誤的一項是(　　)。

　　A.偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的。由公安機關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

　　B.購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構(gòu)成犯罪的.依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

　　C.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得。并處一萬元以下罰款

　　D.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為.并處二十萬元以下罰款

　　【答案】C。解析：在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。

　　考點3中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　7.(單選)中國人民銀行的職能不包括(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強市場信心

　　C.防范和化解金融風(fēng)險

　　D.維護金融穩(wěn)定

　　【答案】B。解析：B選項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　8.(單選)銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會行使，(　　)仍保留部分監(jiān)管職責(zé)。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.證監(jiān)會

　　C.中國人民銀行