1[.單選題]()負(fù)責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　[答案]D

　　[解析]D項，高管層負(fù)責(zé)組織實施經(jīng)銀行董事會審核通過的重大風(fēng)險管理事項，以及在董事會授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險管理事項進行決策，負(fù)責(zé)建設(shè)銀行風(fēng)險管理體系，組織開展各類風(fēng)險管理活動，識別、計量、監(jiān)測、控制或緩釋銀行的風(fēng)險，向董事會就銀行風(fēng)險管理和風(fēng)險承擔(dān)水平進行報告并接受監(jiān)督。

　　2[.單選題]()向董事會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構(gòu)。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.高級管理層

　　D.經(jīng)理層

　　[答案]C

　　[解析]高級管理層向董事會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構(gòu)。

　　3[.單選題]中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定()負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施，定期評估資本計量高級方法和工具的合理性和有效性。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　[答案]D

　　[解析]中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施，定期評估資本計量高級方法和工具的合理性和有效性。

　　4[.單選題]()在風(fēng)險管理方面，對本行經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整改。

　　A.風(fēng)險管理委員會

　　B.董事會

　　C.高級管理層

　　D.監(jiān)事會

　　[答案]D

　　[解析]在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險管理方面，對本行經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整改。

　　5[.單選題]隨著銀行對風(fēng)險管理重要性程度認(rèn)識的提高，一些國際大型銀行開始在高管層層面設(shè)立()，具體負(fù)責(zé)組織實施銀行風(fēng)險管理工作。

　　A.風(fēng)險管理專職人員

　　B.風(fēng)險管理委員會

　　C.風(fēng)險控制專職人員

　　D.首 席風(fēng)險官

　　[答案]D

　　[解析]隨著銀行對風(fēng)險管理重要性程度認(rèn)識的提高，一些國際大型銀行開始在高管層層面設(shè)立首 席風(fēng)險官，具體負(fù)責(zé)組織實施銀行風(fēng)險管理工作�！渡虡I(yè)銀行公司治理指引》也指出，商業(yè)銀行可以設(shè)立獨立于操作和經(jīng)營條線的首 席風(fēng)險官。

　　6[.單選題]()是商業(yè)銀行最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu),()承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

　　A.股東大會,董事會

　　B.股東大會,監(jiān)事會

　　C.董事會,高級管理層

　　D.董事會,董事會

　　[答案]D

　　[解析]董事會是商業(yè)銀行最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu),董事會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

　　7[.單選題]商業(yè)銀行監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對董事會及高級管理層在資本管理和資本計量高級方法管理中的履職情況進行監(jiān)督評價，并至少()向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

　　A.每年一次

　　B.每年兩次

　　C.每年四次

　　D.每年五次

　　[答案]A

　　[解析]商業(yè)銀行監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對董事會及高級管理層在資本管理和資本計量高級方法管理中的履職情況進行監(jiān)督評價，并至少每年一次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

　　8[.單選題]巴塞爾委員會提出大型銀行、國際活躍銀行以及其他銀行應(yīng)配備首 席風(fēng)險官，關(guān)于首 席風(fēng)險官，下列說法中錯誤的是()。

　　A.首 席風(fēng)險官必須具備獨立性

　　B.首 席風(fēng)險官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險管理

　　C.首 席風(fēng)險官不能向董事會報告

　　D.首 席風(fēng)險官應(yīng)與操作和經(jīng)營條線分離，不負(fù)管理和財務(wù)職責(zé)

　　[答案]C

　　[解析]《商業(yè)銀行公司治理指引》指出，商業(yè)銀行可以設(shè)立獨立于操作和經(jīng)營條線的首 席風(fēng)險官。首 席風(fēng)險官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險管理，并可以直接向董事會及其風(fēng)險管理委員會報告。

　　9[.單選題]下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的職責(zé)的是()。

　　A.組織開展各項風(fēng)險管理工作

　　B.建立有關(guān)風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則的檔案和手冊

　　C.建設(shè)完善包括風(fēng)險管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險管理體系

　　D.對銀行承擔(dān)的風(fēng)險進行識別、計量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險敞口的報告

　　[答案]B

　　[解析]風(fēng)險管理部門在高管層(首 席風(fēng)險官)的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險管理體系，組織開展各項風(fēng)險管理工作，對銀行承擔(dān)的風(fēng)險進行識別、計量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險敞口的報告，促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展。

　　10[.單選題]關(guān)于風(fēng)險管理的“三道防線”說法錯誤的是()。

　　A.第一道防線——業(yè)務(wù)條線部門

　　B.第二道防線——風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門

　　C.第三道防線——內(nèi)部審計

　　D.第二道防線——銀保監(jiān)會

　　[答案]D

　　[解析]業(yè)務(wù)條線部門是第一道風(fēng)險防線,它是風(fēng)險的承擔(dān)者,應(yīng)負(fù)責(zé)持續(xù)識別、評估和報告風(fēng)險敞口。風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險防線。風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評估業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)活動。合規(guī)部門負(fù)責(zé)定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風(fēng)險管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線部門。內(nèi)部審計是第三道風(fēng)險防線。內(nèi)審部門對銀行的風(fēng)險治理框架的質(zhì)量和有效性進行獨立的審計。

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