二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列關(guān)于銀行資本的作用敘述正確的是(　　)

　　A.提供融資

　　B.使銀行免受損失

　　C.維持市場(chǎng)信心

　　D.限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張

　　E.保護(hù)客戶利益

　　2.以下關(guān)于會(huì)計(jì)資本的說(shuō)法中，正確的是(　　)

　　A.會(huì)計(jì)資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無(wú)關(guān)系

　　B.會(huì)計(jì)資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益

　　C.會(huì)計(jì)資本是銀行可以實(shí)際利用的資本

　　D.會(huì)計(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)(累計(jì)虧損)和外幣報(bào)表折算差額六個(gè)部分

　　E.會(huì)計(jì)資本就是經(jīng)濟(jì)資本

　　3.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　　)

　　A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　E.外部欺詐

　　4.依照金融體系的變遷和金融實(shí)踐的發(fā)展過(guò)程，國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理大體經(jīng)過(guò)四種風(fēng)險(xiǎn)管理模式的發(fā)展階段，即(　　)

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　5.權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　6.下列屬于“假按揭”的表現(xiàn)形式的是(　　)

　　A.開(kāi)發(fā)商以虛假銷(xiāo)售方式套取商業(yè)銀行按揭貸款

　　B.以個(gè)人住房貸款按揭貸款名義套取企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用的貸款

　　C.開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房人串通，規(guī)避不允許零首付的政策限制

　　D.房地產(chǎn)商未獲得銷(xiāo)售許可證便銷(xiāo)售房屋

　　E.商業(yè)銀行信貸人員向不具有真實(shí)購(gòu)房行為的借款人發(fā)放高成數(shù)的個(gè)人住房按揭貸款

　　7.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的綜合報(bào)告應(yīng)反映的主要內(nèi)容包括(　　)

　　A.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及具體措施

　　C.分類風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化原因分析

　　D.重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理

　　E.轄內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)總體狀況及變化趨勢(shì)

　　8.根據(jù)“貸款最低定價(jià)=(資金成本+經(jīng)營(yíng)成本十風(fēng)險(xiǎn)成本+資本成本)/貸款額”，下列選項(xiàng)對(duì)其各要素的說(shuō)法正確的有(　　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)成本指預(yù)期損失

　　B.預(yù)期損失=違約概率×違約損失率×違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　C.資金成本包括債務(wù)成本和股權(quán)成本

　　D.經(jīng)營(yíng)成本包括日常管理成本和稅收成本

　　E.資本成本是經(jīng)濟(jì)資本與股東最高資本回報(bào)率的乘積

　　9.廣義的資產(chǎn)證券化主要包括(　　)

　　A.股票資產(chǎn)證券化

　　B.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

　　C.實(shí)體資產(chǎn)證券化

　　D.證券資產(chǎn)證券化

　　E.信貸資產(chǎn)證券化

　　10.我國(guó)商業(yè)銀行信息披露存在(　　)等問(wèn)題。

　　A.表外業(yè)務(wù)信息披露不充分

　　B.信息披露內(nèi)容不全面

　　C.信息披露監(jiān)控機(jī)制仍需進(jìn)一步完善

　　D.信息披露程序不規(guī)范

　　E.風(fēng)險(xiǎn)信息披露不充分

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行個(gè)人信貸產(chǎn)品可以劃分為個(gè)人住宅抵押貸款、個(gè)人零售貸款和個(gè)人信用貸款。 (　　)

　　2.在抵押貸款證券化過(guò)程中，建立一個(gè)獨(dú)立的特殊中介機(jī)構(gòu)SPV的主要目的是為了發(fā)行證券。 (　　)

　　3.信用價(jià)差衍生產(chǎn)品是商業(yè)銀行與交易對(duì)方簽訂的以信用價(jià)差為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用遠(yuǎn)期合約，以信用價(jià)差反映貸款的信用狀況。信用價(jià)差增加表明貸款信用狀況良好，減少表明貸款信用狀況惡化。 (　　)

　　4.董事會(huì)處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)心的問(wèn)題，并且正確預(yù)測(cè)其對(duì)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運(yùn)營(yíng)調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。 (　　)

　　5.現(xiàn)在，商業(yè)銀行危機(jī)管理主要采用“化敵為友”方法，以降低利益持有者或公眾的持續(xù)對(duì)抗反應(yīng)。 (　　)