一 、單項選擇題

　　1.財務(wù)比率分析不包括(　　)。

　　A.盈利能力比率

　　B.效率比率

　　C.杠桿比率

　　D.損失比率

　　2.某商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方授信總額為110億元，資本凈額為210億元，則其關(guān)聯(lián)授信比例約為(　　)。

　　A.41%

　　B.52%

　　C.191%

　　D.200%

　　3.(　　)是指發(fā)生在集團內(nèi)關(guān)聯(lián)方之間的有關(guān)轉(zhuǎn)移權(quán)利或義務(wù)的事項安排。

　　A.獨立交易

　　B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.關(guān)聯(lián)交易

　　D.權(quán)利讓渡

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　　4.下列屬于風險對沖方式的是(　　)。

　　A.利率對沖

　　B.市場對沖

　　C.匯率對沖

　　D.關(guān)聯(lián)方對沖

　　5.個人住房按揭貸款的風險分析不包括(　　)。

　　A.經(jīng)銷商風險

　　B.“假按揭”風險

　　C.由于房產(chǎn)價值下跌而導(dǎo)致超額押值不足的風險

　　D.商業(yè)銀行的經(jīng)濟狀況變動風險

　　6.信用風險計量是現(xiàn)代信用風險管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，經(jīng)歷的三個主要階段是(　　)。

　　A.專家判斷法→違約概率模型→信用評分模型

　　B.違約概率模型→專家判斷法→信用評分模型

　　C.專家判斷法→信用評分模型→違約概率模型

　　D.信用評分模型→專家判斷法→違約概率模型

　　7.以下不屬于利率風險按來源不同分類的是(　　)。

　　A.商品價格風險

　　B.重新定價風險

　　C.基準風險

　　D.期權(quán)性風險

　　8.根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，目前尚嚴禁(　　)直接投資股票市場。

　　A.上市公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.經(jīng)紀公司

　　D.證券交易所

　　9.商品價格風險中所述的商品不包括(　　)。

　　A.農(nóng)產(chǎn)品

　　B.礦產(chǎn)品

　　C.白銀

　　D.黃金

　　10.(　　)是交易的一方按約定價格買人或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的兩個營業(yè)日內(nèi)完成。

　　A.遠期

　　B.期貨

　　C.即期

　　D.互換

　　11.下列不屬于記入交易賬戶的頭寸應(yīng)當滿足的要求的是(　　)。

　　A.具有經(jīng)高級管理層批準的書面頭寸/金融工具和投資組合的交易策略

　　B.具有明確的頭寸管理政策和程序，包括設(shè)置頭寸限額并進行監(jiān)控

　　C.交易頭寸至少應(yīng)逐月按照市場價值計價

　　D.具有明確的、與銀行交易策略一致的監(jiān)控頭寸政策和程序

　　12.巴塞爾委員會于1996年1月頒布了(　　)。

　　A.《巴塞爾資本協(xié)議》

　　B.《資本協(xié)議市場風險補充規(guī)定》

　　C.《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　13.(　　)是商業(yè)銀行實施市場風險管理和計提市場風險資本的前提和基礎(chǔ)。

　　A.期權(quán)

　　B.期貨

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.賬戶劃分

　　14.下列選項中，不是商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標的是(　　)。

　　A.確保主要風險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告

　　B.確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應(yīng)

　　C.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

　　D.確保潛在風險得以規(guī)避

　　15.(　　)因素引起的操作風險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計不完善，或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成的損失。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.內(nèi)部流程

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.外部事件

　　16.下列不屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包種類的是(　　)。

　　A.非專業(yè)性服務(wù)外包

　　B.業(yè)務(wù)營銷外包

　　C.處理程序外包

　　D.技術(shù)外包

　　17.下列不屬于關(guān)鍵風險指標監(jiān)控的原則的是(　　)。

　　A.整體性

　　B.可持續(xù)性

　　C.敏感性

　　D.有效性

　　18.(　　)作為操作風險緩釋的有效手段，一直是商業(yè)銀行管理操作風險的重要工具。

　　A.連續(xù)營業(yè)方案

　　B.購買商業(yè)保險

　　C.業(yè)務(wù)外包

　　D.降低操作風險

　　19.從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，資金交易業(yè)務(wù)可分為(　　)。

　　A.前臺管理、中臺交易、后臺結(jié)算

　　B.前臺風險管理、中臺結(jié)算、后臺交易

　　C.前臺結(jié)算、中臺交易、后臺風險管理

　　D.前臺交易、中臺風險管理、后臺結(jié)算

　　20.巴塞爾委員會將銀行資產(chǎn)按照流動性高低分為四類：最有流動性的資產(chǎn)、其他可在市場上交易的證券、商業(yè)銀行可出售的貸款組合和流動性最差的資產(chǎn)。下列不屬于流動性最差的資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.無法出售的貸款

　　B.銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資

　　C.抵押給第三方的資產(chǎn)

　　D.存在嚴重問題的信貸資產(chǎn)